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理財規劃實務
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無年度 - 第15屆理財規劃實務#40913
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04、 ( ) 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤?
(A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入
(B) 應累積生息資產大幅減損時,可考慮延長目標達成年限
(C) 利率走升,定存到期可買債券型基金
(D) 緊急意外支出,可尋求優惠利率貸款支應
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統計:
A(1), B(3), C(33), D(6), E(0) #1140829
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/05/14
私人筆記#6976066
未解鎖
(A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增...
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05、 ( ) 下列何者不是家庭理財義務性支出中,最應優先滿足之現金流量支出? (A) 日常生活基本開銷 (B) 已有負債之本利攤還支出 (C) 已有保險之續期保費支出 (D) 休閒娛樂費用
#1140830
06、 ( ) 有關衡量家庭財務結構指標,下列敘述何者錯誤? (A) 淨值投資比率大於 1,代表投資績效佳 (B) 負債比率愈低,財務負擔愈輕 (C) 投資資產比重愈低,淨值投資比率愈高 (D) 負債比率之計算,其中內含房貸及融資
#1140831
07、 ( ) 下列何者非屬家庭資產負債科目? (A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資融券
#1140832
08、 ( ) 下列何者為流量的概念? (A) 負債 (B) 貨幣供給量 (C) 儲蓄 (D) 資產
#1140833
09、 ( ) 年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品? (A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金 (D) 新興國家股票型基金
#1140834
10、 ( ) 有關資產成長率之敘述,下列何者錯誤? (A) 資產成長率表示家庭財富增加的速度 (B) 年輕人的資產成長率一般而言較年長者為低 (C) 提高資產成長率的方式,可藉由提高儲蓄率及投資報酬率 (D) 資產成長率等於資產變動額除以期初總資產
#1140835
11、 ( ) 某乙 11 月的薪資收入 10 萬元,出售股票現金流入 50 萬元,其中 5 萬元是資本利得,現金流出 9 萬元,其中 5 萬元為生活支出,3 萬元為房貸利息,1 萬元為房貸本金,某乙 11 月的淨儲蓄為多少? (A) 4 萬元 (B) 5 萬元 (C) 6 萬元 (D) 7 萬元
#1140836
12、 ( ) 家庭年平均收支儲蓄表列示如下:消費支出為 66 萬元,利息支出為 4 萬元,經常性移轉支出為 16 萬元,所得收入總計為 109 萬元,則可支配所得為多少? (A) 43 萬元 (B) 93 萬元 (C) 89 萬元 (D) 86 萬元
#1140837
13、 ( ) 有關家庭預算控制之敘述,下列何者錯誤? (A) 所得相對低的家庭,家計可省的部分已有限,應從開源上著手 (B) 所得相對高的家庭,若儲蓄不足,則所訂定家計預算應從節流上著手,錢花在刀口上 (C) 大企業雇主,本身即是成功創業者,已累積相當財富,宜運用理財工具節稅 (D) 年輕上班族未來還有 30 年以上的工作生涯可以賺取收入,故宜及時行樂
#1140838
14、 ( ) 有關家庭收支管理,下列敘述何者錯誤? (A) 損益平衡營業額為總投資額除以毛利率 (B) 各項稅捐屬不可控制支出預算 (C) 投資回收期間以總投資額除以淨利來計算 (D) 當月收入低於家庭最低消費額時,邊際儲蓄率為零
#1140839
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