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理財規劃實務
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92年 - 第二屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38920
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11、小鍾月薪 10 萬元,每月之薪資所得扣繳 1.3 萬元、勞健保費 4 千元、交通費及餐費 8 千元、固定生活費用 4 萬元、房貸本息支出 2 萬元,則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元?
(A) 6 萬元
(B) 7.5 萬元
(C) 7.2 萬元
(D) 8 萬元
答案:
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統計:
A(1), B(3), C(5), D(13), E(0) #1113734
詳解 (共 1 筆)
楊鈞泓
B1 · 2018/07/23
#2932904
1.收支平衡點 = 固定支出 / 工作收...
(共 138 字,隱藏中)
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01、依照可投資額、儲蓄能力與理財目標的關係式,下列敘述何者錯誤? (A) 可投資額、期限與設定報酬率不變時,未來儲蓄能力與理財目標金額成正向關係 (B) 可投資額及儲蓄能力不變時,達成同樣理財目標金額的時間愈短,所需要的報酬率愈高 (C) 預期報酬率應列為最先調整的變數,來減輕高儲蓄的壓力 (D) 在其他條件不變而理財目標年限又無法延後時,只好降低理財目標金額
#1113724
02、下列項目之先後順序應如何安排,才是合理的理財規劃流程?I.與客戶訪談,確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料 (A) I, III, V, IV, II (B) V, I, III, II, IV (C) I, V, IV, III, II (D) I, V, III, IV, II
#1113725
03、有關金融從業人員的道德標準及行為紀律,下列敘述何者正確? (A) 理財規劃人員可基於交叉行銷之需要,將客戶基本資料轉介其他部門同事 (B) 理財規劃人員可以間接暗示的方式,將客戶未公開消息告知第三者 (C) 理財規劃人員可基於產品特性,強調並大肆宣傳此產品的過去績效 (D) 理財規劃人員於提供商品時,若該商品與理財規劃服務 係不可分,在無妨害公 平競爭之虞時,可建議客戶購買該商品
#1113726
04、年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品? (A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金(D) 新興國家股票型基金
#1113727
05、為避免餘命遠超出理財規劃預定歲數的風險,可利用下列何種理財工具? (A) 債券型基金 (B) 意外險 (C) 退休年金 (D) 定期壽險加中短期儲蓄險
#1113728
06、投資工具依其風險由低至高排列,下列何者正確? (A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (D) 國庫券、有擔保公司債、績優股、期貨
#1113729
07、有關家計預算規劃的敘述,下列何者錯誤? (A) 出售股票變現是調節前後兩個月現金流量不平衡時的主要工具 (B) 活存帳戶可以當作資金調節的水庫 (C) 依據長期理財目標所算出的定期定額投資,是最低的儲蓄標準 (D) 短期投資標的應以回收可預期的投資工具為主
#1113730
08、下列何者是衡量家庭財務結構之指標? (A) 理財成就率 (B) 淨值投資比率 (C) 財務自由度 (D) 資產成長率
#1113731
09、下列何者非屬資產負債科目? (A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資
#1113732
10、有關家庭財務報表之敘述,下列何者錯誤? (A) 於編製家庭財務報表時,贍養費是屬於移轉性收支 (B) 購買自用住宅之貸款若以本利平均攤還法償還,每期償還之本金遞增 (C) 家庭僅有自用住宅之房貸負債而沒有其他負債時,其淨值投資比率及財務槓桿倍數皆為零 (D) 投資之資金若源自理財型房貸時,應計入融資比率中
#1113733
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