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理財規劃實務
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88年 - 第十一屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38749
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11、 小王年收入200 萬元,年支出150 萬元,年毛儲蓄50 萬元以現金持有,年初有生息資產100 萬元,在無負債亦無其他自用資產下,投資報酬率 10%,則當年度淨值成長率為下列何者?
(A) 10%
(B) 50%
(C) 60%
(D) 75%
答案:
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統計:
A(6), B(1), C(10), D(2), E(0) #1106083
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/05/02
私人筆記#8039492
未解鎖
這題選 (C)。 計算這題有個簡單公式...
(共 214 字,隱藏中)
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12、 池小姐已工作五年,目前年收入100 萬元,年生活支出80 萬元,假設儲蓄成長率等於投資報酬率,而其現在的淨資產有80 萬元,則其理財成就率為多少? (A) 125% (B) 100% (C) 80% (D) 50%
#1106084
13、 下列敘述何者錯誤?.. (A) 假如市場利率係走低趨勢,則家庭工作收入一定會增加 (B) 家庭理財收入項目中,不包括薪資收入 (C) 善用折扣期間購物,是降低家庭生活支出方法之一 (D) 家庭理財支出並非全無彈性,如事先規劃,善用首次購屋低利貸款、自用房貸利息扣抵稅額等方法,仍可降低理財支出
#1106085
14、 倘C 君以自備款200 萬元,購置1,200 萬元之住宅自住,其餘以貸款支付,年貸款為20 年期,固定利率4%採本利平均攤還法,則C 君每年應支付多少房貸本利和?(取最接近值 ) (A) 62.4 萬元 (B) 68.3 萬元 (C) 73.6 萬元 (D) 76.8 萬元
#1106086
15、 有關家庭現金流量之敘述,下列敘述何者錯誤? (A) 工作收入-生活支出=生活儲蓄 (B) 理財收入-房租支出=理財儲蓄 (C) 資產負債調整現金流入-資產負債調整現金流出=資產負債調整現金淨流量 (D) 該期現金流量變動=生活儲蓄+理財儲蓄+資產負債調整現金淨流量
#1106087
16、 採投資組合保險策略時,假設起始資產市值為100 萬元,可忍受的最大損失為20%,且風險係數為4,則當股價下跌多少時,應以停損方式將股票全部出清? (A) 20% (B) 25% (C) 30% (D) 35%
#1106088
17、 下列對夏普(Sharpe)指數之敘述,何者錯誤? (A) 夏普指數係指每單位總風險下所產生若干的風險貼水 (B) )夏普指數係用以評估投資組合之績效 (C) 夏普指數適合尚未完全分散仍存在有非系統風險投資組合之績效評估 (D) 當某基金之夏普指數高於其他基金之夏普指數時,則該基金風險程度必低於其他基金
#1106089
18、 就國內投資人而言,下列何種事件最宜歸屬於投資組合理論中所稱之非系統性風險? (A) 美元匯率劇貶,東南亞各國貨幣連動升值 (B) 中東石油禁運,國際油價大漲 (C) 受美國企業作假帳風波影響,全球股市下挫 (D) 國內某家上市公司工廠發生火災,生產線暫時停頓
#1106090
19、 小傑擬投資房地產5 年,在現在合理房地產價格850 萬元下,預期5 年後房價為1,000 萬元,以房貸利率6%為折現率,則每年應收取租金多少金額?(取最接近值) (A) 20.45 萬元 (B) 22.45 萬元 (C) 24.45 萬元 (D) 26.45 萬元
#1106091
20、 高君以150 萬元台幣投資海外基金,投資時淨值10 美元,匯率30USD/TWD,並於投資當時另付手續費1%,期間每單位配現金利息0.04 美元,並未轉投資,配息時匯率32 USD/TWD,當一年後贖回時,淨值12 美元,匯率35USD/TWD,則下列敘述何者正確? (取最接近值) (A) 以美元計算之報酬率為39%;以台幣計價之報酬率為19% (B) 以美元計算之報酬率為19%;以台幣計價之報酬率為39% (C) 以美元計算之報酬率為29%;以台幣計價之報酬率為9% (D) 以美元計算之報酬率為9%;以台幣計價之報酬率為29%
#1106092
21、 在總報酬率與投資年數相同時,有關單利年平均報酬率及複利年平均報酬率,下列敘述何者正確? (A) 投資年數愈長,兩者差異愈小 (B) 漲幅倍數愈高,兩者差異愈小 (C) 複利年平均報酬率=總報酬率÷投資年數 (D) 複利年平均報酬率一定低於單利年平均報酬率
#1106093
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