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理財規劃實務
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112年 - 台灣金融研訓院第43屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#118850
> 試題詳解
11.所謂的「理財收入」不包括下列何項?
(A)薪資
(B)房租收入
(C)利息收入
(D)投資利得
答案:
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統計:
A(977), B(21), C(10), D(33), E(0) #3204511
詳解 (共 1 筆)
soniachen631208
B1 · 2024/06/08
#6124576
「理財收入」為(B)房租收入(C) 利...
(共 45 字,隱藏中)
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12.張先生原有本金 100 萬元,另信用貸款 300 萬元,全部投資於某金融商品,假設貸款年利率 5%,年投資 報酬率為 10%,則一年後其淨值投資報酬率為何? (A)25% (B)40% (C)70% (D)100%
#3204512
13.下列何項敘述最能顯示客戶對投資風險應有的承受度? (A)年齡愈大,所能承擔的風險愈高 (B)資金動用時間離現在愈短,愈需要冒風險儘速獲利 (C)理財目標彈性愈大,可承擔風險愈高 (D)單項投資占總資產比重愈大,其風險承受度愈高
#3204513
14.有關目標並進法之敘述,下列何者正確? (A)係在同一時間只設定一個目標 (B)係儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮 (C)係開始即考慮多目標儲蓄,因此早期負擔較重,愈往後愈輕 (D)係集中所有資源儘早達成設定之單一目標
#3204514
15.貨幣的時間價值為何? (A)利息 (B)本金 (C)風險 (D)通貨膨脹
#3204515
16.投資上的風險是整體市場變動的風險,又稱為下列何種風險? (A)非系統風險 (B)系統風險 (C)財務風險 (D)事業風險
#3204516
17.用來計算每月應投資多少錢,才能累積至理財目標年限時應擁有的財富,其每期的收入或支出金額固定不 變,且在計算期間內,每期現金流量持續不能中斷,是指下列何者的計算? (A)複利終值 (B)複利現值 (C)年金終值 (D)年金現值
#3204517
18.投資股票第一年報酬率為 100%,第二年報酬率為-50%,其兩年來的幾何平均報酬率為多少? (A)0% (B)25% (C)50% (D)100%
#3204518
19.假設投資股票時,一支股票目前價格為 50 元,每年現金配息 2 元,投資期間為 6 年,若有把握 6 年後可以80 元賣出,若以期望報酬率 10%為折現率,其合理股價為多少? (A)36.91 元 (B)45.12 元 (C)50.00 元 (D)53.83 元
#3204519
20.假設X與Y兩種基金屬於同一區域或類型,投資X基金的平均報酬率為 10%,無風險利率為 4%,標準差 為 12%,投資Y基金的平均報酬率為 7%,無風險利率為 4%,標準差為 4%,下列敘述何者錯誤? (A)投資X基金的夏普指數(Sharpe Index)為 0.50 (B)投資Y基金的夏普指數(Sharpe Index)為 0.75 (C)投資X基金的績效優於Y基金 (D)投資Y基金的績效優於X基金
#3204520
21.假設投資債券時,票面利率為 5%,面額 100 萬元還有 5 年到期的債券,每年的利息收入固定為 5 萬元,假 設市場殖利率為 6%,此時債券的現值約為多少? (A)95.763 萬元 (B)102.885 萬元 (C)159.863 萬元 (D)161.985 萬元
#3204521
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