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理財規劃實務
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109年 - 109 台灣金融研訓院第 37 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#93574
> 試題詳解
14.有關目標順序法與目標並進法之敘述,下列何者錯誤?
(A)目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標,可儘早達成理財目標
(B)目標順序法的缺點為順序在後的目標,可能較無足夠的時間與資源可達成
(C)目標並進法的優點為可儘量延長各目標達成時間,使複利效果充份發揮
(D)目標並進法的缺點為先甘後苦,較無彈性因應目標調整時的變化
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統計:
A(30), B(20), C(87), D(705), E(0) #2542469
私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/02/20
私人筆記#7831747
未解鎖
理財目標規劃 目標順序法(Seq...
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05、 有關目標順序法與目標並進法之敘述,下列何者錯誤? (A) 目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標,可儘早達成理財目標 (B) 目標順序法的缺點為順序在後的目標,可能較無足夠的時間與資源可達成 (C) 目標並進法的優點為可儘量延長各目標達成時間,使複利效果充份發揮 (D) 目標並進法的缺點為先甘後苦,較無彈性因應目標調整時的變化
#1113278
05、 ( ) 有關目標順序法與目標並進法之敘述,下列何者錯誤? (A) 目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標,可儘早達成理財目標 (B) 目標順序法的缺點為順序在後的目標,可能較無足夠的時間與資源可達成 (C) 目標並進法的優點為可儘量延長各目標達成時間,使複利效果充份發揮 (D) 目標並進法的缺點為先甘後苦,較無彈性因應目標調整時的變化
#1142373
15.針對可承受投資風險的問卷評量,應包括的五個項目,下列敘述何者正確? (A)基本資料、投資狀況、投資人配偶或家人的看法、流動性需求、理財目標彈性 (B)基本資料、投資狀況、理財性向測驗、流動性需求、理財目標彈性 (C)投資人工作資歷、投資狀況、理財性向測驗、流動性需求、理財目標彈性 (D)基本資料、目前現有資金投資績效、理財性向測驗、流動性需求、理財目標彈性
#2542470
16.貨幣的時間價值為何? (A)利息 (B)本金 (C)風險 (D)通貨膨脹
#2542471
17.在計算零息債券目前價值,所採用方法為下列何者? (A)複利現值 (B)複利終值 (C)年金現值 (D)年金終值
#2542472
18.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元,張先生計畫將目前現金 300 萬元,及利用定期定額方式,每年(每期) 「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金,則每期定期定額投資額應至少為下列何者?(取最接近值) (A) 39 萬元 (B) 41 萬元 (C) 43 萬元 (D) 45 萬元
#2542473
19.投資股票第一年報酬率為 100%,第二年報酬率為-50%,其兩年來的幾何平均報酬率為多少? (A) 0% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
#2542474
20.假設預期報酬率 4%下,小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金,除計畫每年儲蓄 40 萬元,為達 成理財目標,小李至少應於期初投資多少金額? (A) 13.4 萬元 (B) 15.4 萬元 (C) 17.4 萬元 (D) 19.4 萬元
#2542475
21.在自有資本 200 萬元下,再借款 100 萬元投資國外共同基金,期間利息 20 萬元,以自有資金法計算期間報 酬率,其年投資報酬率為 30%,請問以全現金法計算期間報酬率應為下列何者?(取最接近值) (A) 24.67% (B) 26.67% (C) 28.67% (D) 30.67%
#2542476
22.在進行子女教育金規劃時,下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素? (A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)人身保險計畫
#2542477
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