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理財規劃實務
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110年 - 台灣金融研訓院第 38 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#98968
> 試題詳解
14.關於目標並進法的敘述,下列何者正確?
(A)依目標先後順序達成目標
(B)集中所有的資源來儘早達成目標,符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光,比較容易被接受
(C)儘量延長各目標的達成時間,使複利的效果充分發揮,降低遠期目標早期所需投入額,使早期的儲蓄還有 餘裕來分配至中長期目標
(D)目標並進法較無彈性因應目標調整時的變化
答案:
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統計:
A(17), B(56), C(687), D(42), E(0) #2712340
私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/02/23
私人筆記#7834807
未解鎖
理財目標規劃 目標順序法(Seq...
(共 545 字,隱藏中)
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15.郭老師購買一筆躉繳型儲蓄險,繳交保險費100萬元,20年後到期還本共可拿回180萬元,則其年平均報 酬率約為多少?(取最接近值) (A) 2% (B) 3% (C) 4% (D) 5%
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16.下列何者為理財目標方程式? (A)目前可投資額×複利終值係數+未來每期可儲蓄金額×年金終值係數 (B)目前可投資額×複利現值係數+未來每期可儲蓄金額×年金現值係數 (C)目前可投資額×複利現值係數+未來每期可儲蓄金額×年金終值係數 (D)目前可投資額×複利終值係數+未來每期可儲蓄金額×年金現值係數
#2712342
17.夏普指數越大,下列敘述何者正確? (A)每單位風險下其報酬率較高 (B)每單位風險下其報酬率較低 (C)每單位期間其報酬率較高 (D)每單位期間其報酬率較低
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18.在總報酬率與投資年數相同時,有關單利年平均報酬率及複利年平均報酬率,下列敘述何者正確? (A)投資年數愈長,兩者差異愈小 (B)漲幅倍數愈高,兩者差異愈小 (C)複利年平均報酬率=總報酬率÷投資年數 (D)複利年平均報酬率一定低於單利年平均報酬率
#2712344
19.有關貨幣時間價值的運用,下列敘述何者錯誤? (A)整存整付定期存款到期本利和之計算可運用複利終值 (B)零息債券目前價值之計算可運用複利現值 (C)房貸本利攤還額之計算可運用年金終值 (D)籌措退休後生活費用總額之計算可運用年金現值
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20.假設預期報酬率4%下,小李希望在10年後能累積一筆 500萬元創業基金,除計畫每年儲蓄40萬元,為 達成理財目標,小李至少應於期初投資多少金額? (A) 13.4萬元 (B) 15.4萬元 (C) 17.4萬元 (D) 19.4萬元
#2712346
21.老陳投資尚餘7年到期、每年付息一次、面額100萬元的債券,若該債券市場殖利率為4%時,計算得知其 市場價格為 110萬元,請問該債券每年固定債息應為何?(取最接近值) (A) 4.66萬元 (B) 5.16萬元 (C) 5.66萬元 (D) 6.16萬元
#2712347
22.有關子女教育金規劃流程圖中所考慮之計畫,不包括下列何者? (A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)退休金計畫
#2712348
23.有關子女教育費用之敘述,下列何者錯誤? (A)在教育投資的試算下得知投資高等教育是值得的 (B)養兒育女的開銷有兩大高峰,一是學前階段,一是高等教育階段 (C)為了儲蓄子女教育經費,可動用晚年準備的退休基金 (D)教育費用年年上升,需及早準備才足以支應
#2712349
24.張先生年30歲,估算每個小孩生涯支出需470萬元,其每年稅後收入120萬元,夫妻每月共開銷2.5萬元, 計畫購置600萬元住宅,55歲退休,退休後夫妻繼續生活35年,則張家最多能養育幾個孩子而張太太才可 不需外出工作? (A) 1個 (B) 2個 (C) 3個 (D) 4個
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