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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 101-150#140211
> 試題詳解
148 下列何者屬善良管理人之原則?
(A)為客戶適度分散投資風險
(B)集中購買單一投資商品
(C)以高獲利高風險商品為推介目標
(D)未告知投資風險
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149 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為?(A)最大誠信原則(B)從業人員利益最大化原則(C)金融商品風險最大化原則(D)以上皆是
#3907060
150 金融商品風險高低不同,對屬於保守型之客戶,從業人員應推薦之商品為何?(A)穩健保守型商品(B)高風險高報酬商品(C)目前公司主力推薦之商品(D)公司所有之商品
#3907061
201 為防範利益衝突及保護營業秘密,證券商之董事、監察人及受僱人員等內部人員獲悉承銷部門出售其包銷取得之股票或自營部門欲為買賣股票種類者,下列敘述何者為正確?(A)於承銷部門出售或自營部門買賣前,不得為同種類股票之買賣委託(B)為服務客戶,立刻將此消息告知主要客戶先為買賣同種類股票(C)自己或通知親朋好友先為買賣同種類股票(D)立刻報告直屬主管因應處理
#3907062
202 證券商之業務人員發現客戶的交易資料有異常時,應該如何處理?(A)為了避免上級責怪,自己私下改正(B)一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認(C)與客戶確認即可(D)若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它
#3907063
203 對於證券商之業務人員執行業務而言,下列敘述何者正確?(A)為了自己前途著想,可以把A公司機密帶去B公司,以獲取更高的職位(B)只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利(C)若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶(D)有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動
#3907064
204 證券商辦理財富管理業務,對客戶之收費應如何處理?(A)列為公司機密(B)提供財富管理服務實際收取之手續費、推介銷售商品獲取之佣金及其他名義費用向客戶充分告知(C)將牌告之收費標準充分揭露(D)客戶有詢問時才告知大概情形
#3907065
205 證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券,於成交後,證券業務人員應即時回報客戶,作成買賣報告書交付客戶,每月編製對帳單分送客戶,其主要目的為:(A)增加公司員工的工作內容(B)創造社會的工作機會(C)確認交易及買賣委託之完成(D)維持與客戶的友好關係
#3907066
206 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?(A)對於契約之重大條款認知錯誤(B)對於業務執行之重大事項認知錯誤(C)對於財產管理之重大事項認知錯誤(D)以上皆是
#3907067
207 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?(A)告知客戶投資運用之風險(B)告知客戶應給付相關款項及費用(C)未告知客戶處理業務有利益衝突(D)告知客戶公司相關資料
#3907068
208 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的?(A)應依產品特性揭露投資風險(B)屬信託財產運用範圍無須揭露風險(C)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險(D)應揭露業務所涉及之各類風險
#3907069
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