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100年 - 第 18 屆理財規劃人員_理財規劃實務#59352
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15.在設定家庭長期理財目標時,下列何者非考量之重點?
(A)計算達到長期理財目標所需的年儲蓄額
(B)貨幣的時間價值
(C)企業年度盈餘目標
(D)各項理財目標之優先順序
答案:
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統計:
A(1), B(5), C(37), D(1), E(0) #1505683
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/05/16
私人筆記#6984430
未解鎖
企業的年度盈餘目標與家庭的財務規劃直接關...
(共 69 字,隱藏中)
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15、 ( ) 在設定家庭長期理財目標時,下列何者非考量之重點? (A) 計算達到長期理財目標所需的年儲蓄額 (B) 貨幣的時間價值 (C) 企業年度盈餘目標 (D) 各項理財目標之優先順序
#1141192
18.在設定家庭長期理財目標時,下列何者非考量之重點? (A)計算達到長期理財目標所需的年儲蓄額 (B)貨幣的時間價值 (C)企業年度盈餘目標 (D)各項理財目標之優先順序
#1982230
12.在設定家庭長期理財目標時,下列何者非考量之重點?(A)計算達到長期理財目標所需的年儲蓄額(B)貨幣的時間價值(C)企業年度盈餘目標(D)各項理財目標之優先順序
#3413930
16.下列敘述何者錯誤? (A)在退休以後,吾人只有理財收入而無工作收入,故在工作期間需全心全力投入工作無須理財 (B)家庭現金流入來源可概分為工作收入、理財收入及資產負債調整的現金流入 (C)工作收入為以人力資源所創造的收入,如:薪資、佣金、獎金等 (D)借入款項、變現資產、收回債權等,是平衡收支或資產重組時的調整因素
#1505684
17.就國內投資人而言,下列何種事件最宜歸屬於投資組合理論中所稱之非系統性風險? (A)美元匯率劇貶,東南亞各國貨幣連動升值 (B)中東石油禁運,國際油價大漲 (C)受美國企業作假帳風波影響,全球股市下挫 (D)國內某家上市公司工廠發生火災,生產線暫時停頓
#1505685
18.某甲預計 15 年後退休,預計屆時應有 500 萬元作為退休後生活費用,若定期定額基金平均報酬率 6%,則每年「年初」應投資金額約為何?(取最接近值) (A) 227,118 元 (B) 214,814 元 (C) 194,757 元 (D) 202,651 元
#1505686
19.假設投資 100 萬元, 2 年後出售得款 121 萬元,不考慮交易成本時,以複利計算的年報酬率為多少? (A) 21% (B) 10.50% (C) 20% (D) 10%
#1505687
20.假設 A 基金平均報酬率 8%,變異數 0.16,則在無風險利率 4%下,其夏普指數為下列何者? (A) 0.1 (B) 0.25 (C) 1 (D) 2.5
#1505688
21.每年應投資多少金額,始能達成理財目標之計算公式,下列何者正確? (A)屆時理財目標額 × 年金終值係數 (B)屆時理財目標額 ÷ 年金終值係數 (C)屆時理財目標額 × 年金現值係數 (D)屆時理財目標額 ÷ 年金現值係數
#1505689
22.以定期定額方式每月初投資 2 萬元,持續 12 個月後,月底贖回時金額為 25 萬元,在考慮時間加權 後,該筆定期定額投資報酬率為何?(取最接近值) (A) 10.42% (B) 9.76% (C) 8.33% (D) 7.69%
#1505690
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