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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
> 試題詳解
16.下列何者不是洗錢防制法中之金融機構?
(A)信託投資公司
(B)證券集中保管事業
(C)銀樓業
(D)保險公司
答案:
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統計:
A(28), B(128), C(1208), D(18), E(0) #3356526
詳解 (共 2 筆)
Standy
B2 · 2025/03/05
#6322296
洗錢防制法所稱金融機構: 一、銀行。 二...
(共 414 字,隱藏中)
前往觀看
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eji6dl3g/
B1 · 2025/01/16
#6290369
洗錢防治法 第五條 第一項、第三項
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相關試題
6.關於確認客戶身分的時點,下列何者錯誤?(A)與客戶建立業務關係時 (B)新臺幣三萬元以上的國內匯款時(C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)對客戶資料真實性有所懷疑時
#3356516
9.下列何者非現行洗錢防制法之內容?(A)必要時,法務部得會同中央目的事業主管機關指定受規範機構使用現金以外的支付工具(B)提供我國加入國際刑警組織的法源依據(C)允許我國協助他國執行財產沒收(D)設置定期經費制度,支付洗錢防制政策推行、培訓、國際合作等費用
#3356519
12.對於政治人物之防制洗錢應如何執行?(A)建立名單檢核政策及程序,於執行所有交易時,申報可疑交易(B)以風險為基礎,對高知名度政治人物之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人執行加強客戶審查程序(C)對國外政客或受益人與其家庭成員及有密切關係之人加強客戶審查程序;國內政客則以業務關係之長短評估是否取得高階管理層之同意(D)以風險為基礎,對高知名度政客加強客戶審查,對於政客之受益人與其家庭成員及有密切關係者,則視負面新聞之有無評估是否強化審查
#3356522
14.依洗錢防制法第 12 條第 1 項規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境攜帶一定金額以上,應向海關申報;海關受理申報後,應向法務部調查局通報。此項管制稱為下列何者?(A)擴大沒收制度 (B)通貨交易管制(C)確認客戶身分管制 (D)強化邊境金流管制
#3356524
18.依金融機構防制洗錢辦法規定,一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣多少元以上之現金收或付或換鈔交易?(A)十萬元 (B)五十萬元 (C)一百萬元 (D)五百萬元
#3356528
23.關於證券期貨業國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管之規定,下列敘述何者錯誤?(A)指派一人為主管,負責防制洗錢及打擊資恐之協調督導事宜(B)該主管應符合當地法令規定及當地主管機關之要求,並應具備協調督導防制洗錢及打擊資恐之充分職權(C)除兼任法令遵循主管外,如兼任其他職務,應與當地主管機關溝通,以確認其兼任方式無利益衝突之虞(D)每年應至少參加由國外主管機關或相關單位舉辦之防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程 36 小時
#3356533
34.金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時,應採下列何項措施?(A)得不執行確認客戶之程序,而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶之程序,以判定是否需申報疑似洗錢或資恐交易(C)無需執行確認客戶之程序,亦無需申報疑似洗錢或資恐交易(D)待下次客戶再交易時再做確認客戶程序,及評估是否需申報疑似洗錢或資恐交易
#3356544
17.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述何者正確? 甲、上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分,會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能;乙、保險公司應進行統計並評估上述情形發生對公司的影響;丙、保險公司應計算剩餘風險,訂定風險胃納政策及調整客群交易政策(A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙 (C)僅甲、丙 (D)甲、乙、丙
#3356527
19.銀行之客戶為自然人時,下列何者非銀行必要取得之資訊?(A)最高學歷 (B)出生日期 (C)國籍 (D)戶籍或居住地址
#3356529
20.有關防制洗錢及打擊資恐的保密規定,下列敘述何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易申報事項有關之文書,均應以機密文件處理(B)稽核單位人員為執行業務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,惟仍應遵循保密之規定(C)金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易為申報者,免除其業務上應保守秘密之義務(D)防制洗錢專責單位人員為執行職務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,免除其業務上應保守秘密之義務
#3356530
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