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理財規劃實務
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無年度 - 第14屆理財規劃實務#40912
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17、 ( ) 倘 C君年收入 100萬元,年支出 60萬元,股利收入 10萬元,資本利得年收入 80萬元,利息年支出 30萬元,儲蓄保費年支出 10萬元,則 C君年理財儲蓄為多少?
(A) 40 萬元
(B) 50 萬元
(C) 80 萬元
(D) 90 萬元
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統計:
A(0), B(13), C(4), D(4), E(0) #1140792
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/03/02
私人筆記#7851034
未解鎖
13.倘 C 君年收入 100 萬元,年...
(共 221 字,隱藏中)
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01、 ( ) 下列何者非為理財的目的? (A) 平衡一生收支差距 (B) 過更好的生活 (C) 對抗通貨膨脹 (D) 以債養債,彌補收支缺口
#1140776
02、 ( ) 投資工具依其風險由低至高排列,下列何者正確? (A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (D) 國庫券、有擔保公司債、績優股、期貨
#1140777
03、 ( ) 下列何者不是優先訪談的理財規劃服務對象? (A) 年輕、有企圖心並認真規劃未來者 (B) 有錢但沒時間從事資產規劃者 (C) 50 歲以上的低收益者 (D) 對子女有較高的理想及期許者
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04、 ( ) 「請問您目前最主要運用的投資工具為何?」是向準客戶詢問哪一方面的問題? (A) 生活支出組合 (B) 自用資產 (C) 金融資產組合 (D) 理財收入
#1140779
05、 ( ) 下列何項敘述最能顯示客戶對投資風險應有的承受度? (A) 年齡愈大,所能承擔的風險愈高 (B) 資金動用時間離現在愈短,愈需要冒風險儘速獲利 (C) 理財目標彈性愈大,可承擔風險愈高 (D) 單項投資占總資產比重愈大,其風險承受度愈高
#1140780
06、 ( ) 有關目標順序法與目標並進法,下列敘述何者錯誤? (A) 目標順序法的優點在於同一時間只設定一個目標 (B) 目標順序法使每個目標達成年限皆縮短,使同樣投資工具投入時機的風險加大 (C) 目標並進法係集中所有的資源來儘早達成目標,符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光 (D) 目標並進法的優點是儘量延長各目標達成時間,使複利的效果充分發揮
#1140781
07、 ( ) 下列哪些行為將會影響個人之淨值? I.持有之股票市價上漲 II.刷卡出國遊學 III.以無名氏名義捐款予孤兒院 IV.公司尾牙摸彩抽中現金 (A) 僅 I、II (B) 僅 I、II、III (C) 僅 II、III、IV (D) I、II、III、IV
#1140782
08、 ( ) 有關家庭資產負債表結構分析,下列敘述何者錯誤? (A) 負債比率愈高,財務負擔愈小 (B) 負債比率高,其財務風險之高低,應視其負債之組合而定 (C) 不論來源是理財型房貸或股票融資,只要用來投資,都應計入融資比率中 (D) 負債比率=總負債 ÷ 總資產
#1140783
09、 ( ) 下列哪一科目不會顯示在家庭收支儲蓄表? (A) 已實現資本利得 (B) 未實現資本利得 (C) 移轉性收入 (D) 保費支出
#1140784
10、 ( ) 大華有生息資產 100萬元,總資產 1,000萬元,房貸 400萬元,則生息資產權數為多少? (A) 10% (B) 16% (C) 20% (D) 25%
#1140785
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