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銀行◆存款匯兌外匯業務
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114年 - 114 臺灣土地銀行_八職等行員晉升九職等評審業務測驗:存款匯兌外匯業務B卷#129521
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18.警察機關查察人頭帳戶犯罪案件,依警示通報機制請銀行列為警示帳戶者,得由警察分局分局長 判行後,逕行發文向銀行查詢該帳戶之資金流向。
(A)O
(B)X
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統計:
A(2), B(2), C(0), D(0), E(0) #3516392
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/09/08
#6668481
1. 題目解析: 這道題目要求判斷警察機...
(共 491 字,隱藏中)
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19.存款帳戶屬衍生管制帳戶者,應立即暫停該帳戶全部交易功能,匯入款項逕以退匯方式退回匯款行。(A)O(B)X
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20.依據本行「評估洗錢及資恐風險方法論」之風險評估項目,依客戶之洗錢及資恐風險高低建立「高 風險」、「中風險」與「低風險」三種客戶風險等級,且不得向客戶或與執行防制洗錢義務無關者,透 露客戶之風險等級資訊。 第2頁,共 8 頁(A)O(B)X
#3516394
21.本行受理外幣票據之買入或託收,應注意票據上之日期是否已到期。未到期之遠期外幣票據及逾 期支票不得買入或託收。(A)O(B)X
#3516395
22.在我國境內居住,未滿十八歲之自然人,不得向本行申請開立外匯存款帳戶。(A)O(B)X
#3516396
23.本行外匯指定到期日存款,得由客戶以1天至365天範圍內自行指定存款期限。(A)O(B)X
#3516397
24.申報義務人利用網際網路辦理新臺幣結匯申報,經查獲有申報不實情形者,其日後辦理新臺幣結 匯申報事宜,應至銀行業櫃檯辦理。(A)O(B)X
#3516398
25.託收指示書上明定費用不得拋棄時,若付款人拒付費用,代收銀行須通知託收銀行,因而所產生 之費用及遲延,代收銀行不須負責。(A)O(B)X
#3516399
26.進口商向本行申請退還信用狀保證金未用餘額時,若折換為新臺幣,其匯率係以開狀當時即期買 入匯率計算。(A)O(B)X
#3516400
27.本行辦理應付帳款外匯融資,其中O/A融資係憑客戶提示之貿易雙方往來單據之商業發票及提單(或 進口報關單),並檢具匯出匯款申請書辦理。(A)O(B)X
#3516401
28.本行辦理外匯授信業務,營業單位經理對每一授信戶出口押匯額度之核定,均單獨計算授權金額, 不予歸戶計算。(A)O(B)X
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