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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
> 試題詳解
18.金融機構進行風險評估之順序應為何?
(A)辨識固有之風險→管理剩餘之風險→降低風險之措施
(B)辨識固有之風險→降低風險之措施→管理剩餘之風險
(C)管理剩餘之風險→降低風險之措施→辨識固有之風險
(D)降低風險之措施→辨識固有之風險→管理剩餘之風險
答案:
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統計:
A(225), B(1316), C(12), D(19), E(0) #3334529
詳解 (共 1 筆)
PT
B2 · 2025/04/26
#6391279
銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業之實務參...
(共 106 字,隱藏中)
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相關試題
19.為確保金融機構落實規範之能力及程度,下列敘述何者錯誤? (A)營業單位應落實相關抵減風險措施之執行 (B)法遵單位應評估公司內部規範合宜性及措施之有效性 (C)董事會應確保營業單位、法遵單位、內稽單位間溝通聯繫及反饋機制順利運作 (D)內稽單位查核各相關單位對規範之落實程度,並將缺失事項反饋予法遵單位及營運單位檢討即可,無須提報董事會
#3334530
20.銀行辦理新臺幣境內匯款業務,於收到受款金融機構請求時,原則上應於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊? (A)三個營業日 (B)五個營業日 (C)七個營業日 (D)十個營業日
#3334531
21.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報,下列敘述何者正確? (A)不論交易金額多寡,均應依調查局所定之申報格式簽報 (B)申報期限為專責主管核定後五個營業日內 (C)交易未完成者,俟完成後再簽報 (D)對重大緊急案件之申報,均應立即寄交書面資料
#3334532
22.下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義? (A)客戶之未成年子女 (B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人 (C)由他人代理交易之自然人本人 (D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
#3334533
23.依金融機構防制洗錢辦法,金融機構對帳戶或交易之持續監控,應以下列何種方法建立監控政策與程序? (A)系統定性方法 (B)風險基礎方法 (C)要素評價方法 (D)控制變量方法
#3334534
24.證券業應建立不同之客戶風險等級與分級規則,關於客戶風險等級之建立,下列敘述何者正確? (A)至少應有「高風險」與「一般風險」兩種客戶風險等級 (B)得對「一般風險」等級之客戶採取簡化措施 (C)外國政府之重要政治性職務人士為中度風險客戶 (D)對於執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者,得透露客戶之風險等級資訊
#3334535
25.有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管? (A)董事會 (B)董事長 (C)總經理 (D)公司自行規定
#3334536
26.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項? (A)可預設交易監控參數 (B)可快速且大量匯款 (C)可輕易追蹤個別交易 (D)可自動儲存交易紀錄
#3334537
27.在防制洗錢與打擊資恐的抵減措施中,所謂「客群政策調整」是指下列何者? (A)針對商品通路類別的調整 (B)針對客戶本身風險屬性的識別以及選擇接受與否的調整 (C)對於外國籍客戶的核保政策調整 (D)對於團體保險被保險人風險屬性的調整
#3334538
28.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構辦理幾張以上儲值卡之臨時性交易時,應確認客戶身分? (A) 10 張 (B) 15 張 (C) 50 張 (D) 100 張
#3334539
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