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公職◆銀行內部控制◆法規
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113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#119125
> 試題詳解
19.各金融機構所屬分支機構如發現遭歹徒詐騙情事時,無論歹徒是否得逞,應立即循各金融機構內部通報系 統,將專用通報單各項通報內容,首先通報單位為下列何者?
(A)所屬總管理機構
(B)其他分支機構
(C)金融聯合徵信中心
(D)財政部
答案:
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統計:
A(984), B(33), C(175), D(5), E(0) #3216875
詳解 (共 2 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/22
#6051088
金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點(092...
(共 1226 字,隱藏中)
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妤蓁
B2 · 2025/10/31
#6999496
詐騙案集中管理
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相關試題
20.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,有關信用卡增加持卡人之可能負擔,應於多少日前以顯著方式標示於書面或事先與持卡人約定之電子文件通知持卡人? (A) 20 日 (B) 30 日 (C) 60 日 (D) 90 日
#3216876
21.依銀行公會會員徵信準則規定,辦理中小企業中長期授信,其總授信金額在新臺幣六百萬元以下,較短期放款應增加辦理之徵信項目為何? (A)保證人一般信譽 (B)建廠或擴充計畫 (C)產銷及損益概況 (D)業務概況
#3216877
22.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,發卡機構於持卡人收到所申請信用卡之日幾日內,經持卡人通知解除契約者,不得向持卡人請求負擔任何費用? (A)三天 (B)七天 (C)十四天 (D)三十天
#3216878
23.為鼓勵特約商店協助查緝偽卡冒用等情事,對於商店自行或報警逮捕詐騙者,若現場破獲卡片數量眾多, 每一發卡機構之核發獎勵金(含沒收卡片獎勵金)以新臺幣多少元為上限? (A)二千元 (B)五千元 (C)一萬元 (D)二萬元
#3216879
24.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,銀行對企業總授信金額至少達新臺幣若干金額以上者,應徵提會計師財務報表查核報告? (A)一千萬元 (B)二千萬元 (C)三千萬元 (D)四千萬元
#3216880
25.銀行從事有追索權應收帳款承購業務,其提列備抵呆帳應以下列何者為基準? (A)承購總額 (B)融資總額 (C)承購餘額 (D)融資餘額
#3216881
26.依主管機關規定,商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額,至多不得超過該公司已發行股份總數之多少? (A)百分之三 (B)百分之五 (C)百分之七 (D)百分之十
#3216882
27.依「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」,銀行投資境內及境外有價證券總餘額,除我國政府發行 之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定期存單及儲蓄券外,不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比? (A) 10% (B) 15% (C) 20% (D) 25%
#3216883
28.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割,應由集中保管機構以下列何種方式為之? (A)帳簿劃撥 (B)票券實體交割 (C)股條交割 (D)電話交割
#3216884
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應執行董事會所核准之營運策略及政策? (A)稽核委員會 (B)高階管理階層 (C)監理機關 (D)外部董事
#3216885
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