防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

資恐特性
洗錢的金流主要是非法金流，而資恐的金流可能來自合法或非法來源。
資恐資金來源大都是合法的、小額的電匯，因此一般的交易監控系統不一定會視之為可疑交易。
匯款人不一定是罪犯或犯罪組織；受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體。