42.依票券商防制洗錢注意事項，下列何者非應注意及通報事項？ (A)客戶要求將..-阿摩線上測驗

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42.依票券商防制洗錢注意事項，下列何者非應注意及通報事項？
(A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款，匯付非本人帳戶
(B)客戶意圖使用假名進行交易
(C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者
(D)同一連絡人以不同客戶名稱為買賣交易，且未能說明其與本人之關係

銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)- 108 年 - 108 台灣金融研訓院第 35 期銀行內部控制與內部稽核測驗：銀行內部控制與內部稽核（消費金融類）#75763

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愛吃的魚國三上 (2020/01/05)

第四條確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：一、有以下情形之一者應予以婉拒建立業務關係或交易：（一）疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體。（二）客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件，但經可靠、獨立之來源確實查證身分屬實者不在此限。（三）對於由代理人辦理之情形，且查證代理之事實及身分資料有困難。（四）持用偽、變造身分證明文件。（五）出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。（六）提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證。（七）客戶不...
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第四條

確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：一、有以下情形之一者應予以婉拒建立業務關係或交易：（一）疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體。（二）客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件，但經可靠、獨立之來源確實查證身分屬實者不在此限。（三）對於由代理人辦理之情形，且查證代理之事實及身分資料有困難。（四）持用偽、變造身分證明文件。（五）出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。（六）提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證。（七）客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。（八）建立業務關係之對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。但依資恐防制法第六條第一項第二款至第四款所為支付不在此限。（九）建立業務關係或交易時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明。二、確認客戶身分時機：（一）與客戶建立業務關係時。（二）辦理達一定金額以上之通貨交易時。多筆顯有關聯之通貨交易合計達一定金額以上時，亦同。（三）發現疑似洗錢或資恐交易時。（四）對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。三、確認客戶身分應採取下列方式辦理：（一）以可靠、獨立來源之原始文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。（二）對於由代理人建立業務關係或交易者，應確實查證代理之事實，並依前目方式辨識及驗證代理人身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。（三）辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分，包括使用可靠來源之資料或資訊。（四）確認客戶身分措施，應包括瞭解業務關係之目的與性質，並視情形取得相關資訊。四、前款規定於客戶為個人時，至少取得下列資訊，以辨識其身分：（一）姓名。（二）出生日期。（三）戶籍或居住地址。（四）官方身分證明文件號碼。（五）國籍。（六）外國人士居留或交易目的（如觀光、工作等）。五、針對依據票券商客戶洗錢及資恐風險評估相關規範辨識為高風險或具特定高風險因子之個人客戶，於建立業務關係時應至少取得下列任一資訊：（一）曾使用之姓名或別名：曾使用之姓名如結婚前使用之姓名、更名前使用之姓名。（二）任職地址、郵政信箱地址、電子郵件地址（如有）。（三）電話或手機號碼。六、第三款規定於客戶為法人、團體或信託之受託人時，應瞭解客戶或信託（包括類似信託之法律協議）之業務性質，並至少取得客戶或信託之下列資訊，辨識及驗證客戶身分：（一）客戶或信託之名稱、法律形式及存在證明。（二）規範及約束法人、團體或信託之章程或類似之權力文件。但下列情形得不適用： 1.第七款第三目所列對象，其無第六條第一項第三款但書情形者。 2.團體客戶經確認其未訂定章程或類似之權力文件者。（三）在法人、團體或信託之受託人中擔任高階管理人員（高階管理人員之範圍得包括董事、監事、理事、總經理、財務長、代表人、管理人、合夥人、有權簽章人，或相當於前述高階管理人員之自然人，票券商應運用風險基礎方法決定其範圍）之下列資訊： 1.姓名。 2.出生日期。 3.國籍。（四）官方辨識編號：如統一編號、稅籍編號、註冊號碼。（五）法人、團體或信託之受託人註冊登記之辦公室地址，及其主要之營業處所地址。（六）境外法人、團體或信託之受託人往來目的。

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