專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項題庫下載題庫

銀行國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管，負責督導所屬營 業單位執行防制洗錢及打擊資恐相關事宜，及辦理自行查核之情形。 銀行內部稽核單位應依規定辦理下列事項之查核，並提具查核意見: 

一、洗錢及資恐風險評估與防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法規要求並
落實執行。
二、防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性。
銀行內部稽核單位之職責: 

一、應依據所訂內部管制措施暨有關規定訂定查核事項，定期辦理查核，並測試防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性及銀行營運、部門與分公司
(或子公司)之風險管理品質。 

二、查核方式應涵蓋獨立性交易測試，包括就銀行評估之高風險產品、客戶及地域，篩選有關之交易，驗證已有效執行防制洗錢及打擊資恐相 關規範。
三、發現執行該項管理措施之疏失事項，應定期簽報專責主管陳閱，並提 供員工在職訓練之參考。
四、查獲故意隱匿重大違規事項而不予揭露者，應由總行權責單位適當處理。