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初等/五等/佐級◆貨幣銀行學大意
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107年 - 107 初等考試_金融保險:貨幣銀行學大意#67389
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2 當中央銀行增加貨幣供給,引起預期通貨膨脹率上升,對經濟的影響,下列何者正確?
(A)實質利率為負,導致所得減少
(B)在流動性陷阱現象,由於名目利率無法下降,因此所得不變
(C)實質利率下降,即使在流動性陷阱現象,所得會增加
(D)實質利率上升,但所得減少
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A(37), B(162), C(108), D(27), E(0) #1728741
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2022/10/29
私人筆記#4659356
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2 當中央銀行增加貨幣供給,引起預期通貨...
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3 在購買力平價成立下,就長期均衡而言,下列敘述何者正確? (A)本國生產力相對提升,本國通貨升值 (B)本國物價水準下跌,本國通貨貶值 (C)本國徵收進口關稅,本國通貨貶值 (D)本國居民對外國商品偏好增加,本國通貨升值
#1728742
4 在t 期時,貨幣政策曲線方程式為: ,而菲利普曲線方程式為: 。式 中, r 是實質利率,π 是通貨膨脹率, πe 是預期通貨膨脹率,在適應預期設定下, ,U 是失業 率,而 是自然失業率,假設為5%。當Ut = 7% 而π t −1 = 2% 時,請問t 期名目利率和在t +1期的菲利普 曲線方程式各為:(A) 2.75%;π t +1 =1% -0.5(U t +1-5%) (B)3.75%;π t +1 = 1% -0.5( U t +1-5%) (C)3.75%;π t +1 = 2% -0.5( U t +1-5%) (D) 2.75%;π t +1 = 2% -0.5( U t +1-5%)
#1728743
5 貨幣主義論者(Monetarists)認為金融危機的發生歸因於: (A)資產價格泡沫化 (B)不確定性增高 (C)債務通縮(debt deflation) (D)銀行信貸泛濫過度
#1728744
6 當中央銀行對準備金支付利息時: (A)超額準備增加,貨幣乘數變小 (B)超額準備和準備貨幣皆會增加 (C)超額準備減少,準備貨幣會增加 (D)超額準備增加,貨幣乘數變大
#1728745
7 當經濟因陷入零利率流動性陷阱而出現衰退時: (A)通貨膨脹率會下跌,實質利率因而下跌,而經濟景氣恢復 (B)通貨膨脹率會下跌,實質利率因而上升,而經濟衰退擴大 (C)通貨膨脹率會上升,實質利率因而下跌,而經濟景氣恢復 (D)通貨膨脹率會上升,實質利率因而上升,而經濟衰退擴大
#1728746
8 降低交易成本和蒐集資訊成本的金融創新可促使:①證券化(securitization)成長 ②影子銀行體系 (shadow banking system)成長 ③高收益債券(junk bonds)銷售障礙降低 (A)僅① (B)僅② (C)僅①和③ (D)①、②和③
#1728747
9 若有 A、B 和 C 三家銀行,在支票存款皆為 1,000 億元前提下,這三家銀行的準備金和放款:A 銀行: 各為 100 億元和 900 億元;B 銀行:各為 120 億元和 880 億元;C 銀行:各為 110 億元和 890 億元。若法 定準備率為10%,那家銀行獲利最高?又每家銀行皆發生存款被提領15億元,那家銀行會發生流動性問題? (A)C;C (B) A;A (C) A;A 和 C (D)B ;A、B 和 C
#1728748
10 第三版巴賽爾資本協定(Basel III)的資本比率要求銀行依據下列何者持有資本? (A)風險加權的資產值 (B)總資產值 (C)負債 (D)存款
#1728749
11 當 t 期兩年期債券利率和 t+2 期 3 年期債券利率分別為 3%和 5%時,若 t 期 5 年期債券利率為 4.7%,請 問 5 年期債券的流動性溢酬(liquidity premium)為: (A)0.5% (B)0.75% (C) 0.25% (D)0%
#1728750
12 當利率波動時,有關債券市場的敘述,何者正確? (A)長期債券報酬波動性低於短期債券報酬波動性 (B)長期債券報酬波動性高於短期債券報酬波動性 (C)高利率債券不會有負的報酬率 (D)債券到期日愈長,其報酬率受利率的影響就愈小
#1728751
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