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理財規劃實務
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111年 - 台灣金融研訓院第 40 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:財規劃實務#111227
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2.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁 止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則?
(A)忠實義務原則
(B)保密原則
(C)客觀性原則
(D)專業原則
答案:
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統計:
A(951), B(2), C(27), D(39), E(0) #3007838
詳解 (共 1 筆)
吳信憲
B1 · 2023/11/14
#5966411
忠實義務原則: 定義: 理財規劃人員應...
(共 501 字,隱藏中)
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01、 ( ) 理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則? (A) 忠實義務原則 (B) 保密原則 (C) 客觀性原則 (D) 專業原則。
#1113474
1.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則? (A)忠實義務原則 (B)保密原則 (C)客觀性原則 (D)專業原則
#3085330
2.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則?(A)忠實義務原則 (B)保密原則 (C)客觀性原則 (D)專業原則
#3350954
3.理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成,剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時,不宜為下列何項規劃建議? (A)提升儲蓄額 (B)投保高額終身壽險 (C)分年贈與 (D)以子女為受益人之信託
#3007839
4.有關編製家庭財務報表,下列敘述何者錯誤? (A)預售屋的預付款是資產科目 (B)資產與負債是存量的觀念 (C)未實現的資本利得應顯示在收支儲蓄表中 (D)儲蓄是收入減支出後之淨額
#3007840
5.下列有關家庭收支儲蓄表之敘述何者正確? (A)儲蓄率=自由儲蓄率-還本儲蓄率 (B)收支平衡點的收入=變動支出負擔÷工作收入淨結餘比率 (C)資產成長率=資產變動額÷期初總資產 (D)財務自由度=目前淨資產÷(目前的年儲蓄×已工作年數)
#3007841
6.某乙 11 月的薪資收入 10 萬元,出售股票現金流入 50 萬元,其中 5 萬元是資本利得,現金流出 9 萬元, 其中 5 萬元為生活支出,3 萬元為房貸利息,1 萬元為房貸本金,某乙 11 月的淨儲蓄為多少? (A) 4 萬元 (B) 5 萬元 (C) 6 萬元 (D) 7 萬元
#3007842
7.假設 9 月份家庭收支儲蓄表:收入 8 萬元,各項費用支出 7 萬元,9 月份繳清 8 月份以信用卡簽帳消費 款項 1.8 萬元,9 月份又有以信用卡簽帳消費 0.5 萬元於 10 月份支付。已知 8 月底資產負債表上現金餘 額有 9.3 萬元,則資產負債表上 9 月底之現金餘額為多少?(A)8.5 萬元 (B) 9.0 萬元 (C) 10.3 萬元 (D) 11.6 萬元
#3007843
8.王先生現年 60 歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 150 萬元,支出 100 萬元,若合理的理財收入為 淨值的 5%,則其財務自由度為何? (A) 30% (B) 45% (C) 60% (D) 75%
#3007844
9.孫先生已工作 5 年,年儲蓄 20 萬元,儲蓄成長率與投資報酬率相當,現在資產為 60 萬元,請問其理財 成就率為下列何者? (A) 1 (B) 0.8 (C) 0.6 (D) 0.2
#3007845
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