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102年 - 第二十三屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#40949
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20、 ( ) 小王每月初定期定額投資基金新台幣 1 萬元,持續 12 個月後,月底贖回時金額為 15 萬元。考慮時間加權後,小王於該期間之年投資報酬率為多少?(取最接近值)
(A) 36.15%
(B) 41.15%
(C) 46.15%
(D) 51.15%
答案:
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統計:
A(14), B(21), C(53), D(3), E(0) #1142488
詳解 (共 1 筆)
Jia Chen
B1 · 2017/03/16
#1670707
(15萬-12萬)/(1/12+2/12...
(共 38 字,隱藏中)
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01、 ( ) 有關理財的範圍,下列何者錯誤? (A) 護錢(保險與信託) (B) 省錢(節稅) (C) 存錢(資產) (D) 討錢(討債技巧)
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02、 ( ) 有關理財規劃人員應有的學養,下列何者非屬之? (A) 隱匿商品風險之行銷話術 (B) 金融市場價格走勢 (C) 各種金融商品的結構 (D) 與理財相關之各種法規
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03、 ( ) 理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時,下列敘述何者正確? (A) 無論目標為何,應優先行銷所屬銀行之商品 (B) 風險承受度低之客戶,可配置較多股票型基金 (C) 銀髮族宜搭配高比例之衍生性商品以增加收入 (D) 複雜的個案宜選擇配合的律師或會計師以供諮商
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04、 ( ) 下列項目之先後順序應如何安排,才是合理的理財規劃流程?I.與客戶訪談,確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計劃 V.蒐集財務資料 (A) I, III, V, IV, II (B) V, I, III, II, IV (C) I, V, IV, III, II (D) I, V, III, IV, II
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05、 ( ) 有關目標並進法之敘述,下列何者正確? (A) 係在同一時間只設定一個目標 (B) 係儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮 (C) 係開始即考慮多目標儲蓄,因此早期負擔較重,愈往後愈輕 (D) 係集中所有資源儘早達成設定之單一目標
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06、 ( ) 評估客戶投資風險承受度,下列敘述何者錯誤? (A) 資金需要動用的時間離現在愈近,愈不能承擔高風險 (B) 年齡較大,所能承受的投資風險較低 (C) 已退休客戶,應建議其投資保守型商品 (D) 長期理財目標彈性愈大,愈無法承擔高風險
#1142474
07、 ( ) 下列哪些行為將會影響個人之淨值? I.持有之股票市價上漲 II.刷卡出國遊學 III.以無名氏名義捐款予孤兒院 IV.公司尾牙摸彩抽中現金 (A) 僅 I、II (B) 僅 I、II、III (C) 僅 II、III、IV (D) I、II、III、IV
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08、 ( ) 張先生將於月底退休,有關其取得退休金之敘述,下列何者錯誤? (A) 在編製家庭財務報表時,取自服務單位之退休金屬收入科目 (B) 退休時,取自勞工保險之老年給付,全數免所得稅 (C) 其他狀況不變下,取得退休金時,家庭之負債比率會降低 (D) 取得該退休金後,該資金之運用不能太保守,否則無法達成原定之退休規劃目標
#1142476
09、 ( ) 池小姐已工作五年,年收入 100 萬元,年生活支出 80 萬元,現在的資產有 80 萬元,理財成就率為多少? (A) 125% (B) 100% (C) 80% (D) 50%
#1142477
10、 ( ) 假設某一投資案預期每年淨現金流入 500 萬元,7 年後該投資案結束另可回收 2,000 萬元,若每年投資報酬率固定為 5%,則起始投資金額為何?(取最接近值) (A) 4,315萬元 (B) 4,277萬元 (C) 4,203萬元 (D) 4,181萬元
#1142478
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