銀行-綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)題庫下載題庫

78.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」中有關評估、預防或降低風險的敘述，下列何者正確？ (A) 具體的風險評估項目，最重要的是地域風險 →文件並無特別排序，所以都一樣重要。要看辨識之風險是哪幾個面向，再具體決定要從哪幾個風險切入 三、銀行應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資恐風險，並依據所辨識之風
險訂定具體的風險評估項目，以進一步管控、降低或預防該風險。
具體的風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管
道等面向，並應進一步分析各風險項目，以訂定細部的風險因素。   (B) 針對客戶職業與行業之洗錢風險，高風險行業如從事密集性現金交易業務 （二）客戶風險：
2、 於識別個別客戶...
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