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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 201-250#140212
> 試題詳解
215 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警語?
(A)行銷文件
(B)印鑑卡
(C)公開說明書
(D)投資說明書
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216 金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是?(A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽(B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款(C)應就客戶所提出疑義詳細說明之(D)以上皆是
#3907077
217 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則?(A)資訊公開原則(B)能力原則(C)保密原則(D)客觀性原則
#3907078
218 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資訊?(A)專業誠信原則(B)資訊公開原則(C)善良管理原則(D)守法原則
#3907079
219 金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現?(A)告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形(B)誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異(C)為達公司獲利目標,不擇手段欺瞞客戶所有訊息(D)針對客戶屬性,建議其承作短期票券或債券之交易
#3907080
220 何者不是身為專業金融從業人員之表現?(A)在考量公司及自身利益下,不須告知客戶其可能面臨之投資風險(B)客觀分析適合客戶屬性之投資商品(C)告知客戶所需之各項商品風險與報酬(D)當客戶投資標的產生劇幅波動時,主動告知
#3907081
221 若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為?(A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息(B)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊(C)客觀分析該項商品可能面臨的風險(D)主動積極提供相關商品之資訊
#3907082
222 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則?(A)客觀原則(B)資訊公開原則(C)利益衝突原則(D)保密原則
#3907083
223 有關公司之重大訊息,應:(A)於公司未公開前提供給客戶(B)基於合法方式取得後提供給客戶(C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利(D)將此訊息運用於非法用途上
#3907084
224 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原則?(A)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊(B)為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶(C)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易(D)將客戶的資料提供給相關合作廠商
#3907085
225 金融從業人員行銷商品時,應(A)一味地促銷商品(B)批評他公司之商品(C)重要事項先不予告知(D)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
#3907086
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