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人壽保險管理學會◆核保理論與實務
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114年 - 114中華民國人壽保險管理學會_春季壽險管理人員暨核保理賠人員測驗:核保理論與實務#126243
> 試題詳解
22. 為確保保險公司招攬人員具有招攬相關保險商品之資格、受有完整教育訓練且 經測驗合格,有關招攬人員的各項測驗資料應建檔保存多久,以供查核?
(A) 一年
(B) 二年
(C) 五年
(D) 七年
答案:
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統計:
A(12), B(371), C(104), D(2), E(0) #3421457
詳解 (共 1 筆)
糸隹王其
B1 · 2025/08/11
#6599659
保險業招攬及核保作業控管自律規範 第 ...
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私人筆記 (共 1 筆)
sips8914
2026/04/05
私人筆記#7949468
未解鎖
各會員應訂定業務員招攬處理制度及程序,確...
(共 135 字,隱藏中)
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23. 下列何者不屬於保險業銷售投資型保險商品「交易控管機制」之事項? (A) 客戶財力狀況之評估 (B) 客戶合適服務之評估 (C) 招攬人員授權行為之管理 (D) 招攬人員評估要保人之風險承受等級
#3421458
24. 下列何者不屬於保險業對招攬人員之銷售投資型保險商品及服務品質監測的方 法? (A) 生存調查法 (B) 問卷調查法 (C) 電話查訪法 (D) 神秘顧客調查法
#3421459
25. 下列何者不屬於高齡者投保投資型保險商品之評估量表的項目? (A) 投保經驗 (B) 休閒活動 (C) 生活事件 (D) 認知評估
#3421460
26. 銷售基本保額與所繳總保險費或目標保險費連動之何種投資型保險商品時,保 險公司應於商品說明書或建議書上揭露「保險成本係依淨危險保額計算,當保 單帳戶價值低於基本保額時,保險成本將提高,客戶之負擔亦增加」之文字, 並舉例說明? (A) 萬能人壽保險 (B) 投資型人壽保險甲型商品 (C) 投資型人壽保險乙型商品 (D) 變額年金保險
#3421461
27. 投資型保險商品的投資標的如連結為結構型商品時,保險公司應對購買此一商 品的客戶應進行多少比例的電訪並錄音? (A) 0% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
#3421462
28. 下列對於投資型保險商品,所連結的結構型商品之標的,何者屬於 Level 1 的 等級? (A) 滙率(貨幣) (B) 非交易所編製之指數 (C) 商品期貨價格或原物料期貨價格 (D) 不論連結標的之內容,凡採動態調整機制(CPPI、TIPP)者
#3421463
29. 下列何者屬於保險業內部業務招攬處理制度及程序中,有關保險商品適合度政 策的內容? (A) 被保險人對投保保險種類的實際需求 (B) 要保人的職業與收入的相當性 (C) 被保險人的投資風險承受能力 (D) 要保人對外幣保單的匯率風險承受能力
#3421464
30. 下列何者為核保人員在評估微型保險商品時,應進行的核保處理程序? (A) 評估對 65 歲以上客戶之保險商品適當性 (B) 確認要保人身分與其確有投保之作業程序 (C) 評估要保人與被保險人的保險需求與適合度 (D) 確認受益人之指定或變更經被保險人同意之作業程序
#3421465
31. 下列具有解約金之保險商品銷售予 65 歲以上客戶時,核保人員不須評估商品 的適當性,且不須考量客戶是否具有辨識不利其投保權益情形之能力? (A) 個人年金保險 (B) 優體人壽保險 (C) 小額終老保險 (D) 三年以下之健康保險
#3421466
32. 下列何者不屬於核保人員對於投保投資型保險商品要保人的「保險需求及適合 度」評估事項? (A) 投資屬性 (B) 風險承受能力 (C) 繳交保險費之資金來源 (D) 商品交易之適當性
#3421467
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