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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 201-250#140212
> 試題詳解
232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?
(A)告知客戶投資風險
(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(C)告知客戶交易過程之相關資訊
(D)以上皆是
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233 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正確?(A)提前解約風險(B)商品條件變更風險(C)利率風險(D)以上皆是
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234 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處理?(A)不作任何通報(B)儘速通報相關單位,避免損害擴大(C)要求被害人負擔損失(D)以上皆非
#3907095
235 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?(A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人(B)充分告知產品所涉風險之性質與內容(C)向投資人說明產品之可能最大損失(D)以上皆是
#3907096
236 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?(A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容(B)不得有誤導客戶之情事(C)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資(D)以上皆是
#3907097
237 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險?(A)應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投資風險內容之職責(B)誇大金融商品之可能報酬,並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績(C)待客戶要求再告知投資商品可能之風險,否則毋須主動告知(D)為避免客戶流失,僅告知投資可能之利益,毋需告知投資風險
#3907098
238 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時,應如何處理?(A)私自代客保管(B)立即交由金融機構指定人員妥善保管(C)為避免糾紛,不予處理(D)逕行銷燬
#3907099
239 金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時,應告知下列那些事項?(A)金融商品名稱及主要投資標的內容(B)客戶須支付之各項費用說明(C)可能承受之風險說明(D)以上皆是
#3907100
240 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款),經行員判斷有異常者,應如何處理?(A)詢問客戶辦理動機與目的(B)詢問客戶是否認識陪同提款的人(C)經研判客戶顯屬遭詐騙者,應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案(D)以上皆是
#3907101
241 金融從業人員受理存款開戶作業,下列敘述何者正確?(A)依據主管機關規定辦理身分證明文件查核(B)受理開戶時應向客戶宣導,如提供帳戶供非法使用應負法律責任(C)開戶後發現可疑之客戶,應以電話、書面或實地查訪等方式再確認,並做適當處理(D)以上皆是
#3907102
242 金融從業人員接受客戶委任,提供證券投資顧問服務前,應先向客戶揭露何種資訊,並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約,以確定雙方之權利義務?(A)過去業績(B)收費之基準及數額(C)介紹未經主管機關核備之投資商品(D)以上皆非
#3907103
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