防制洗錢與打擊資恐法令及實務題庫下載題庫

九、金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進

      行臨時性交易。但符合下列各目情形者，得先取得辨識客戶及實質受

      益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證：

（一）洗錢及資恐風險受到有效管理。包括應針對客戶可能利用交易完成

         後才驗證身分之情形，採取風險管控措施。

（二）為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須。

（三）會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證。如

         未能在合理可行之時限內完成客戶及實質受益人之身分驗證，須終

         止該業務關係，並應事先告知客戶。

建立業務關係前