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公職◆銀行內部控制◆法規
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 18 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)(重複1)#5879
> 試題詳解
24.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,下列何者不是企業短期授信案件之徵信範圍?
(A)企業之組織沿革
(B)企業之財務狀況
(C)企業之擴充計畫
(D)企業之設備規模概況
答案:
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統計:
A(38), B(4), C(67), D(19), E(0) #237931
詳解 (共 1 筆)
王人德
B1 · 2017/12/06
#2521549
1.短期授信:(1)企業之組織沿革。(2...
(共 134 字,隱藏中)
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相關試題
25.依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,銀行辦理財富管理業務時所應遵循之規範,下列敘述何者錯誤?(A)應依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品(B)應建立一套商品適合度政策,且揭示內容不得彈性調整(C)應建立監控機制,以避免理財業務人員不當銷售或推介之行為(D)商品適合度政策內容至少應包括客戶風險等級、產品風險等級之分類
#237932
26.下列何者非屬商業銀行得投資之有價證券?(A)公債(B)金融債券(C))固定收益特別股(D)大陸地區公司發行之短期票券
#237933
27.依主管機關規定,票券金融公司投資單一企業所發行之公司債,其原始取得成本總餘額至多不得超過該票券金融公司淨值之多少(A)百分之五(B)百分之十(C)百分之十五(D)百分之二十
#237934
28.依巴塞爾銀行監理委員會「內部控制制度評估原則」,下列何者應負責監控內部控制制度之適足性、有效運作及確保授權辦法得以有效執行?(A)稽核委員會(B)高階管理階層(C)基層員工(D)董事會
#237935
29.對於客戶異常性之鉅額交易,金融機構經辦人員應如何處理最為妥適?(A)婉拒客戶往來(B)作必要之查證(C)立即報警(D)勿予理會
#237936
30.金融機構辦理有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤?(A)應確認有價證券交易之真實性(B)付款支票應以交易對手為受款人(C)各筆交易款項之支付均經主管核准(D)應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支票
#237937
31.金融機構對於客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久之大量頻繁交易異常情形,若有疑似洗錢,應切實依據下列何項法規,向指定之機構申報?(A)個人資料保護法(B)公司法(C)公平交易法(D)洗錢防制法
#237938
32.各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應以下列何種方式處理?(A)通報主管機關(B)設簿登記後由櫃員保管(C)放置櫃員現金箱後入庫保管(D)設簿登記後交指定主管人員集中保管
#237939
33.金融機構受理客戶所持身分證為86 年9 月30 日後領發者,辦理下列何項業務,可免至內政部戶役政網站查詢客戶身分證領發紀錄?(A)申購基金(B)開立支票存款戶(C)申請信用卡(D)開立活期儲蓄存款戶
#237940
34.有關金融機構辦理票券業務之作業流程與相關之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)明確劃分互為牽制之工作(B)庫存票券與保管條設簿登記控管,並定期清點(C)交易員對異常交易同時具有更正、取消及覆核之權限(D)買入商業本票到期時,自行向票載付款行庫提示兌償,而非交由他人代兌
#237941
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