防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

金融機構防制洗錢辦法 

第 7 條

金融機構確認客戶身分作業應自行辦理，如法令或本會另有規定金融機構
得依賴第三方執行辨識及驗證客戶本人身分、代理人身分、實質受益人身
分或業務關係之目的及性質時，該依賴第三方之金融機構仍應負確認客戶
身分之最終責任，並應符合下列規定：
一、應能立即取得確認客戶身分所需資訊。
二、應採取符合金融機構本身需求之措施，確保所依賴之第三方將依金融
機構之要求，毫不延遲提供確認客戶身分所需之客戶身分資料或其他
相關文件影本。
三、確認所依賴之第三方受到規範、監督或監控，並有適當措施遵循確認
客戶身分及紀錄保存之相關規範。
四、確認所依賴之第三方之所在地，其防制洗錢及打擊資恐規範與防制洗
錢金融行動工作組織所定之標準一致。

(D)金融機構允許使用第三方協力廠商執行客戶審查，受委託廠商應負最終責任
依賴第三方之金融機構