16.下列何者非機構固有風險之評估因素? (A)客群政策 (B)通路複雜度 ..-阿摩線上測驗
最佳解! | ||
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4F 加油!一定要上!! 小二上 (2021/08/19)
四、全面性洗錢及資恐風險評估作業之評估方式 風險評估作業得先辨識全行之固有風險,評估管控環境、風險抵 減措施之有效性,再評估剩餘風險,可依據下列階段進行之: (一)辨識全行之固有風險:固有風險係指未考慮任何控制措施下,銀行面臨被利用於洗錢及資恐之風險。 1、決定固有風險因素之類型、權重或評級依據。 (1)固有風險因素至少應包含客戶、地域、產品與服務,以 及交易或服務管道。 (2)權重或評級之依據,得考慮風險因素之不同面向及其特 性所產生的風險與控制對該銀行可能產生的影響、或以 平均、依風險基礎方法等原則以決定之。 2、定義各固有風險因素類型之細部因子或評估指標,並依評估 指標蒐集相關資... 查看完整內容 |