邏輯測驗、金融常識題庫下載題庫

上一題
3.金管會規範可投資於許多複雜性或結構型投資商品之客戶資格對象多限縮在專業投資人，其包括類 型下列何者錯誤？
(A)專業機構投資人
(B)具專業投資人員之高淨值投資法人
(C)總資產壹仟萬元以上之專業投資自然人
(D)總資產超過伍仟萬元具專業投資交易人員的一般法人

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難度： 適中

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 【站僕】摩檸Morning：有沒有達人來解釋一下?
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yogada 高三下 (2021/08/30):

依據銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法第三條


本辦法所稱專業客戶，係指法人與自然人符合下列條件之一者：

一、專業機構投資人：係指銀行、保險公司、票券金融公司、證券商、基 金管理公司、政府投資機構、政府基金、退休基金、共同基金、單位 信託、證券投資信託公司、證券投資顧問公司、信託業、期貨商、期 貨服務事業、全國農業金庫、辦理儲金匯兌之郵政機構及其他經金融 監督管理委員會（以下簡稱本會）核准之機構。


二：法人

（一）最近一期經會計師查核或核閱之財務報告淨資產超過新臺幣二百億

元者。 （二）設有投資專責單位負責該法人或其持股百分之百之子公司或其在臺 分公司之衍生性金融商品交易決策，並配置適任專業人員（三）最近一期經會計師查核或核閱之財務報告持有有價證券部位或衍生 性金融商品投資組合達新臺幣十億元以上。


三、法人或基金：

（一）最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣一億元 。 （二）經客戶授權辦理交易之人，具備充分之金融商品專業知識、交易經 驗。 （三）客戶充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品交易得免除之責 任後，同意簽署為專業客戶。

四、自然人： （一）提供新臺幣三千萬元以上之財力證明；或單筆交易金額逾新臺幣三 百萬元，且於該銀行之存款及投資往來總資產逾新臺幣一千五百萬 元，並提供總資產超過新臺幣三千萬元以上之財力聲明書。 （二）客戶具備充分之金融商品專業知識、交易經驗。 （三）客戶充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品交易得免除之責 任，同意簽署為專業客戶。



Ｃ的資產總額需符合第四點自然人的規定，方能符合標準。



節錄自下列網站

https://law.banking.gov.tw/Chi/FLAW/FLAWDOC01.aspx?lsid=FL077092&lno=3


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3.金管會規範可投資於許多複雜性或結構型投資商品之客戶資格對象多限縮在專業投資人..-阿摩線上測驗