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理財規劃實務
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108年 - 台灣金融研訓院第 34 屆理財規劃人員專業能力測驗-理財規劃實務#75779
> 試題詳解
3.. 25 至 34 歲通常為生涯規劃的哪一階段?
(A)退休期
(B)建立期
(C)高原期
(D)維持期
答案:
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統計:
A(5), B(899), C(64), D(37), E(0) #1984804
詳解 (共 3 筆)
周
B2 · 2020/03/08
#3815355
15-24歲探索期25-34歲建立期35...
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吳信憲
B1 · 2019/04/28
#3314975
第一階段是0-15歲,相當於兒童期,叫成...
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happypig
B3 · 2024/09/22
#6214976
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相關試題
1.就狹義的「理財規劃」與「財富管理」之異同而言,下列敘述何者錯誤? (A)財富管理應與人生目標相連接 (B)財富管理的範疇比理財規劃大(C)人生目標多與理財規劃有關(D)投資規劃不屬於理財規劃範疇
#1984802
2.有關理財規劃人員的道德規範基本原則,下列敘述何者錯誤? (A)追求客戶最大利益 (B)資訊充分揭露 (C)善盡忠實誠信 (D)提供內線消息
#1984803
4.有關衡量家庭財務結構指標,下列敘述何者錯誤? (A)淨值投資比率大於 1,代表有借錢投資 (B)負債比率愈低,財務負擔愈輕 (C)投資資產比重愈低,淨值投資比率愈高 (D)負債比率之計算,其中內含房貸及融資
#1984805
5.編製家庭財務報表,下列何者是流量的觀念? (A)收入與支出 (B)資產與負債 (C)資產與淨值 (D)儲蓄與淨值
#1984806
6.家庭消費主要決定於可支配所得的大小。假設某家庭之年平均收支資料如下:薪資所得 60 萬元,財產所 得收入 20 萬元,各項消費支出 50 萬元,對政府經常性移轉支出 10 萬元,則該家庭之可支配所得為多少? (A) 20 萬元 (B) 30 萬元 (C) 50 萬元 (D) 70 萬元
#1984807
7.假設 9 月份家庭收支儲蓄表:收入 8 萬元,各項費用支出 7 萬元,9 月份繳清 8 月份以信用卡簽帳消費款項 1.8 萬元,9 月份又有以信用卡簽帳消費 0.5 萬元於 10 月份支付。已知 8 月底資產負債表上現金餘額有 9.3 萬元,則資產負債表上 9 月底之現金餘額為多少?(A) 8.5 萬元 (B) 9.0 萬元 (C) 10.3 萬元 (D) 11.6 萬元
#1984808
8.王先生王太太年收入 170 萬元,支出 130 萬元,生息資產 140 萬元,有房屋價值 300 萬元,貸款 7 成, 房貸利率 6%,當年度投資報酬率為 5%,其淨值增加多少? (A) 34.2 萬元 (B) 32.3 萬元 (C) 36.4 萬元 (D) 34.4 萬元
#1984809
9.下列何者非屬金字塔底層的理財需求層次? (A)生活滿足目標 (B)生活保障 (C)基本生活水準 (D)緊急預備金
#1984810
10.當可運用資金不足以達成所設定之理財目標時,產生資金需求缺口,下列何者是可行之調整選擇? (A)增加目標期望值 (B)提前退休 (C)增加年收入 (D)減少投資報酬率
#1984811
11.就理財需求層次而言,下列哪一層次的客戶是不需要以稅務規劃為主的財產移轉計畫? (A)遺產水準 (B)滿足水準 (C)舒適水準 (D)基本水準
#1984812
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