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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
31.電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞,易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道,下列何者不屬 之?
(A)可跨境交易
(B)可快速大量匯款
(C)不會留下交易紀錄
(D)得以非面對面方式操作
答案:
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統計:
A(16), B(170), C(1629), D(81), E(0) #3220619
詳解 (共 1 筆)
a8052212
B1 · 2024/11/28
#6260141
所謂「電匯」(Wire Transfer...
(共 255 字,隱藏中)
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32.保險業被當作洗錢工具,與下列哪一種特性較無關聯? (A)商品多樣化 (B)商品容易取得 (C)業務結構複雜 (D)要保人、受益人可能為同一人
#3220620
33.保險洗錢可疑表徵不包括以下何者? (A)除解約及貸款條件,也非常關心保單給付及理賠條件 (B)溢付鉅額保險費但無合理說明 (C)密集投保後短期內變更要保人 (D)投保高保險額投資型保單後即贖回
#3220621
34.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法? (A)變造身分證開立帳戶 (B)向第三人購買帳戶 (C)向第三人騙取帳戶 (D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
#3220622
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨,妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
#3220623
36.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統? (A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問 (C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
#3220624
37.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤? (A)金融機構應確認並驗證客戶身分 (B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一 (C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人 (D)特定帳戶經常由第三人存提現金達特定金額以上,非屬洗錢表徵之一
#3220625
38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AB (B)僅 AD (C)僅 BD (D)僅 CD
#3220626
39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣,主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施? (A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性
#3220627
40.確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤? (A)對於較低風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查 (B)降低客戶身分資訊更新頻率,為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一 (C)對於來自洗錢與資恐高風險地區或國家之客戶,不得適用簡化客戶審查流程 (D)客戶等級僅區分為「高風險」及「一般風險」兩級時,「一般風險」可適用簡化客戶審查
#3220628
41.金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? (A)金管會 (B)第三方 (C)視契約內容而定 (D)金融機構
#3220629
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