32.有關銀行利率敏感性缺口(Interest rate sensitivity gap)，下列敘述何者正確？
(A)利率敏感性缺口係指利率敏感性負債減去利率敏感性資產
(B)活期存款屬於利率敏感性負債
(C)利率敏感性資產包含準備金、長期放款及長期債券
(D)理論上而言，當銀行預期利率上升時，若擴大利率敏感性正缺口，將可擴大利潤

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統計： A(27), B(49), C(41), D(694), E(0) #3105410

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#5986158
(A) 利率敏感性缺口係指利率敏感性負債...
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正確答案是 (D) 理論上而言，當銀行預...
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(A) 錯誤：缺口公式是資產減負債，不是負債減資產。
(B) 錯誤：活期存款通常不被視為利率敏感性負債，因為其利率調整較慢或不變動。
(C)  錯誤：長期放款與長期債券通常不具備高利率敏感性（除非可以在短期內重新定價），而準備金也不一定直接敏感於市場利率。

(D) 正確：若銀行預期利率上升，則提高利率敏感性資產大於負債（正缺口），將有利淨利差擴大，有助於提升獲利。

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#6066490
A) 利率敏感性缺口係指利率敏感性負債減去利率敏感性資產: 剛好相反
(B) 活期存款屬於利率敏感性負債: 這個選項是正確的吧! 我的貨銀課本寫這是負債請各位大大解釋
(C) 利率敏感性資產包含準備金、長期放款及長期債券: 存放同業、拆放同業、短期投資、買匯及貼現、短期擔保、信用放款等
(D) 理論上而言，當銀行預期利率上升時，若擴大利率敏感性正缺口，將可擴大利潤: 利率上升時，會使淨利息所得增加，利潤擴大，選項(D)正確
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#6968124

bcd要筆記

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私人筆記 (共 1 筆)

私人筆記#7950309
未解鎖
. 答案：(D)   解析：...
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