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理財規劃實務
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無年度 - 第18屆理財規劃實務#40920
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33、 ( ) 陳君現年 40 歲,希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬元退休金,其目前有 200 萬元可供投資,年投資報酬率為 10%,試問陳君每年另須投資多少錢?(取最接近值)
(A) 30.5萬元
(B) 31.2萬元
(C) 28.9萬元
(D) 27.9萬元
答案:
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統計:
A(3), B(1), C(14), D(1), E(0) #1141210
詳解 (共 1 筆)
ting
B1 · 2020/05/27
#4007000
(1) 現有200萬元,20年後可累積:...
(共 191 字,隱藏中)
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34、 ( ) 有關退休規劃的影響因素,下列敘述何者錯誤? (A) 通貨膨脹率愈高,退休金籌措壓力愈大 (B) 退休後生活期間愈長,退休金籌措壓力愈大 (C) 退休後生活費用愈高,退休金籌措壓力愈大 (D) 目前離退休的年限愈長,退休金籌措壓力愈大
#1141211
35、 ( ) 有關勞工退休金條例之規定,下列敘述何者錯誤? (A) 雇主每月負擔之勞工退休金提繳率,不得低於勞工每月工資 6% (B) 資遣費由雇主按其工作年資,每滿一年發給二分之一個月之平均工資 (C) 依本條例提繳之勞工退休金運用收益,不得低於當地銀行一年定期存款利率 (D) 勞工或其遺屬或指定請領人請領退休金時,其請求權自得請領之日起,因五年間不行使而消滅
#1141212
36、 ( ) 張先生現年 45 歲,估算退休後每年生活支出現值為 60 萬元,退休前費用上漲率為 5%,退休後費用維持不變。假設張先生 15 年後退休,預計退休後餘命 18 年,退休金投資報酬率為 3%,則張先生退休時,應至少準備多少退休金?(取最接近值) (A) 1,642萬元 (B) 1,716萬元 (C) 1,721萬元 (D) 2,127萬元
#1141213
37、 ( ) 假設於未來 10 年間每年固定存 20 萬元,在 10%報酬率下,則 10 年後共可得多少元?(取最接近值) (A) 318.52萬元 (B) 318.74萬元 (C) 321.25萬元 (D) 322.47萬元
#1141214
38、 ( ) 有關現代投資組合理論之敘述,下列何者錯誤? (A) 由於投資人總是希望風險愈低越好,報酬越高越好,反映在風險報酬座標上的無異曲線,為一呈現負相關之曲線 (B) 資本市場線上之市場組合 M 與左側無風險報酬所在 Y 軸間連線 MY 為系統風險,與右側個別證券D 之連線 MD為非系統風險 (C) 投資工具間相關性太高,對整體投資組合變異數的降低貢獻有限 (D) 變異數計算必須有足夠的樣本數,否則數值容易出現偏誤
#1141215
39、 ( ) 葉伯伯目前以 1,000 萬元購置一棟房屋,打算先出租 12 年後再以當時價格 700 萬元售出。假設欲達成每年 7%之投資報酬率,則此 12 年期間每年之淨租金收入至少應為何?(取最接近值) (A) 84.56萬元 (B) 85.64萬元 (C) 86.77萬元 (D) 87.21萬元
#1141216
40、 ( ) 就投資組合保險策略而言,可投資在股票金額 K= m × (V - F),當起始資產值 V=100 萬元,可忍受的最大損失為 30%,當可承擔風險係數為 m=2 時,請問可投資在股票的金額為多少? (A) 50 萬元 (B) 60萬元 (C) 70萬元 (D) 80萬元
#1141217
41、 ( ) 已知股票 A 之期望報酬率 14%,標準差 8%,股票 B 之期望報酬率 10%,標準差 6%,設股票 A 及股票 B 的相關係數為-1,試求 75%股票 A 及 25%股票 B 的投資組合變異數?(取最接近值) (A) .002015 (B) .002025 (C) .002205 (D) .002255
#1141218
42、 ( ) 被繼承人過世前多少年內所繼承的資產已納過遺產稅者,不必再計入遺產總額? (A) 1 年 (B) 2年 (C) 3年 (D) 5年
#1141219
43、 ( ) 有關我國贈與稅之課稅標的,下列敘述何者錯誤? (A) 贈與稅之課稅基礎採屬人兼屬地主義之觀念 (B) 在境內之國民將其境外財產為贈與者須課徵贈與稅 (C) 非中華民國國民將中華民國境內之財產贈與他人須申報贈與稅 (D) 贈與行為發生前 2年內贈與人自願喪失中華民國國籍者無須課徵贈與稅
#1141220
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