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上一題
33.「防範銀行理專挪用客戶款項內控作業原則」俗稱「理專十誡」，其內容包括下列何者？
(A)鼓勵理專休假
(B)招募員工應盡職調查
(C)推介非本行商品須列表控管
(D)理專每筆交易均納為專案查核項目

答案：登入後觀看
難度： 非常困難
最佳解!
林泰源 小一上 (2019/12/06)
第一，招募員工時，應採行盡職調查程序； 第二，員工行為準則明定，嚴禁任何形式的代客保管、擅自交易、不當招攬等。 第三，建置妥適有效的理專輪調制度，以及在理專休假期間執行內部查核機制。代班人打電話聯絡客戶，並就業務事項作清查，此為外商銀行普遍採取的防弊作法。 第四，避免理專未經授權替客戶辦理存提款、保單轉換等作業，並透過事前宣導、事中控管，及事後查核（例如不定期抽查理專抽屜等）等機制防弊。例如嚴禁理專帶著客戶印鑑，代客戶辦理臨櫃作業等。 第五，透過定期產出「IP位址警示檢核報表」，供營業單位檢核，理專是否跟客戶共用同一行動裝置進行網銀交易，及.....看完整詳解


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