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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
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33.保險洗錢可疑表徵不包括以下何者?
(A)除解約及貸款條件,也非常關心保單給付及理賠條件
(B)溢付鉅額保險費但無合理說明
(C)密集投保後短期內變更要保人
(D)投保高保險額投資型保單後即贖回
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統計:
A(7), B(0), C(0), D(0), E(0) #4063061
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2026/10/11
#7571797
這題在考什麼觀念 本題屬於 防制洗錢(A...
(共 957 字,隱藏中)
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33.保險洗錢可疑表徵不包括以下何者? (A)除解約及貸款條件,也非常關心保單給付及理賠條件 (B)溢付鉅額保險費但無合理說明 (C)密集投保後短期內變更要保人 (D)投保高保險額投資型保單後即贖回
#3220621
34.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因? (A)非營利組織容易受民眾信任,可利用作為公開募款管道 (B)非營利組織均無賦稅優惠 (C)非營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動 (D)各國法令雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆
#4063062
35.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統? (A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問 (C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
#4063063
36.防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述,下列何者錯誤? (A)相互評鑑的第一步驟是瞭解該國的風險及環境 (B)評鑑員認識該國風險可參考該國政府與主管機關的國家洗錢及資恐風險評估報告 (C)評鑑員應審查該國的風險評估是否合理,並考量各國確實擁有某種程度的彈性 (D)金融業的規模、整合程度及本質,對於評鑑員而言是不重要的考量項目
#4063064
37.下列哪項貿易行為,最不可能為疑似洗錢或資恐交易態樣? (A)運送的貨物為鑽石 (B)發票中所申報的價值,明顯與該產品的市場公平價值不符 (C)以較低價促銷銷售進口貨物 (D)信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改
#4063065
38.有關客戶審查之「持續審查」工作,下列敘述何者錯誤? (A)高風險客戶,金融機構應至少每年檢視一次 (B)銀行可依風險基礎方法,區分高低風險程度之定期審查頻率 (C)原則上不需要每次進行辨識及驗證身分資料,得使用過去所留存之資料 (D)在洗錢防制體系中,「金額閾值」可作為判斷重要性的關鍵,但金額閾值需固定
#4063066
39.銀行初次確認客戶身分的時機,不包括下列何者? (A)與客戶建立業務關係時 (B)辦理一定金額以上通貨交易時 (C)辦理新臺幣二萬元以上之跨境匯款時 (D)發現疑似洗錢或資恐交易時 【請接續背面】
#4063067
40.李董為一當鋪業者,為業務需要至 A 銀行開立活期存款帳戶,若 A 銀行對李董辦理客戶風險評估之結果為高 風險,請問依規定 A 銀行至少多久需對李董辦理一次資料更新之檢視作業? (A)每半年 (B)每一年 (C)每二年 (D)每三年
#4063068
41.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險? (A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
#4063069
42.依規定,重要政治性職務人士與其家庭成員及有密切關係之人之範圍,由下列何者認定? (A)法務部 (B)金管會 (C)財政部 (D)中央銀行
#4063070
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