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證照◆金融市場常識與職業道德
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115年 - Part II : 職業道德 301-350#140213
> 試題詳解
334 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務?
(A)所有投資大眾
(B)客戶
(C)公司股東
(D)以上皆是
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335 發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎?(A)有,小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益(B)沒有,因為這不是金錢機贈(C)沒有,因為他已經向公司報告(D)沒有,因為他可以接受第三人提供的間接利益
#3907146
336 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務,除應遵守主管機關發布之相關函令外,並應確實遵守何種事項?(A)不得收受委託者資金,代理從事證券投資行為(B)除法令另有規定或委託者另有指示外,對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況,應保守秘密,不得洩漏予任何第三人(C)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定(D)以上皆是
#3907147
337 李四是一位證券分析師,於電視上向觀眾分析產業趨勢時,宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位,但事實上,李四僅於該校取得商學院學分課程,且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則?(A)專業原則(B)保密原則(C)公平競爭原則(D)忠實誠信原則
#3907148
338 忠實誠信義務原則之主要涵義為:(A)客戶利益優先(B)公司利益優先(C)個人利益優先(D)以上皆是
#3907149
339 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋,如有爭議時,應如何處理?(A)作有利保險公司之解釋(B)作有利被保險人之解釋(C)以訴訟方式處理(D)不需理會
#3907150
340 金融從業人員從事保險業務招攜時,明知道保險標的之危險已消滅,仍要求客戶投保,則保險契約:(A)無效(B)有效(C)不得解除(D)以上皆非
#3907151
341 金融從業人員從事保險業務招攜時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理?(A)以自身利益為重(B)給予客戶專業分析,爭取合理之利益(C)以達成公司要求為準則(D)以客戶意見為準,忽略自身之專業
#3907152
342 金融服務業推動重點業務或專案,不符客戶或從業人員之利益時,從業人員應採取之態度?(A)消極抵抗(B)設法將利益移轉給客戶(C)不合則去(D)勇於建言,提供個人專業意見
#3907153
343 金融從業人員招攜業務時遇市場對手競爭時,應保持如何態度?(A)惡意攻訐同業(B)以平常心,給予客戶專業建議(C)刻意扭曲,陷人錯誤判斷(D)隱惡揚善,規避責任
#3907154
344 金融從業人員從事保險業務招攜時,除考慮到自身利益外,以下哪一項更加必須顧到?(A)公司利益(B)社會責任(C)業績成長(D)以上皆非
#3907155
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