36 保險經紀人公司將有關文件送交保險業辦理要保人或受益人變更、保險單借款及終止一部或 全部契約之申請，應於何時點對客戶進行電話、視訊或遠距訪問，以確認其本意？
(A)文件送交保險業前
(B)保險業完成作業前
(C)保險業完成作業後三日內
(D)保險業完成作業後五日內

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統計： A(91), B(193), C(30), D(28), E(0) #3251246

詳解 (共 3 筆)

#6158939
保險經紀人管理規則第 33-1 條 ...
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#6303374
法規名稱： 保險經紀人管理規則 修正...
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#7395052
根據中華民國《保險經紀人管理規則》第三十四條第二項規定：
「經紀人公司及銀行將有關文件送交保險業辦理要保人或受益人變更、保險單借款及終止一部或全部契約之申請，應於保險業完成作業前對客戶進行電話訪問，以確認其本意。」
(現行實務已進一步放寬或涵蓋電話、視訊或遠距訪問等多元方式) 
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? 選項分析
  • ❌ (a) 文件送交保險業前：法規並未強制要求必須在送件前完成，只要在保險公司最終完成該筆變更、借款或解約作業前進行即可。
  • (b) 保險業完成作業前：此為正確時點。為了落實防範非當事人本意之變更或解約，保險經紀人必須在保險公司「完成作業前」確認客戶本意。
  • ❌ (c) 保險業完成作業後三日內 / (d) 保險業完成作業後五日內：此為事後訪問，無法達到在作業完成前及時攔阻異常或非自願變更申請的效果，故不正確。
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