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110年 - 台灣金融研訓院第 38 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#98968
> 試題詳解
37.下列何投資策略具有買漲殺跌的投資特性?
(A)固定投資比例策略
(B)加碼攤平策略
(C)定期定額投資策略
(D)投資組合保險策略
答案:
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統計:
A(98), B(96), C(74), D(585), E(0) #2712363
私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/02/23
私人筆記#7834815
未解鎖
(A) 固定投資比例策略 買跌賣漲 (...
(共 72 字,隱藏中)
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7.小陳家庭的年基本支出為 40 萬元,而家庭年收入為 100 萬元,年消費支出為 90 萬元,則小陳的邊際消費 率為下列何者? (A) 40% (B) 45% (C) 50% (D) 90%
#2542462
12.小周每月基本家庭開支為8萬元,收入超過基本開支時,每增加1元收入,需增加0.6元支出,第四季各月 收入分別為9萬元,8.5萬元,15萬元,小周可設定之最高邊際儲蓄率為下列何者? (A) 40% (B) 60% (C) 26% (D) 9%
#2712338
28.李小姐申請房屋貸款600萬元,年利率2%,貸款期間20年,約定採本利平均攤還法按年期清償;然其於 償還第10期本利和後,因手中有一筆閒錢150萬元,故即刻將之用於提前還款,惟貸款利率調升為3%, 其他條件維持不變。則自此之後,李小姐每期所須償還之本利和較前10期減少多少元?(取最接近值) (A) 152,518元 (B) 154,086元 (C) 156,362元 (D) 158,274元
#2712354
32.有關國民年金之敘述,下列敘述何者錯誤? (A)該保險制度之主管機關為財政部,委託勞工保險局辦理 (B)採柔性強制加保,即不加保沒有罰則,只是不能享受國民年金之保障 (C)一般被保險人,保險費由政府負擔四成,民眾自己負擔六成 (D)保險事故包含老年、身心障礙及死亡三種
#2712358
34.假設儲蓄投資報酬率等於通貨膨脹率,王先生現年 45歲,無積蓄,每年儲蓄率為40%,則其必須工作到 幾歲退休才能維持現有的生活水準到75歲? (A) 60歲 (B) 63歲 (C) 65歲 (D) 68歲
#2712360
40.下列何者投資工具較適合風險矩陣中,長資金運用期、低風險偏好者? (A)高收益債券 (B)平衡式基金 (C)存款 (D)外幣保本定存
#2712366
7.小張年收入200萬元,消費支出120萬元,房貸利息支出24萬元,年金保險費用6萬元,毛儲蓄50萬元, 則其財務負擔率為何? (A) 15% (B)25% (C)60% (D)75%
#2844579
14.有關家庭成熟期的資產狀況,下列敘述何者正確? (A)可累積的資產逐年增加,要開始控制投資風險 (B)可累積的資產達到巔峰,應降低投資風險準備退休 (C)逐年變現資產當退休後生活費,以固定收益工具為主 (D)可累積的資產有限,但年輕可承受較高的投資風險
#2844586
21.在無風險利率為2%下,投資於平均報酬率18%、夏普指數0.4的A基金,以及平均報酬率11%、夏普指數0.3 的B基金,則下列敘述何者正確? (A) A基金的變異數為16%,B基金報酬率有68.27%的機率落在2%與20%間 (B)A基金的變異數為16%,B基金報酬率有68.27%的機率落在-19%與41%間 (C)A基金的變異數為40%,B基金報酬率有68.27%的機率落在2%與20%間 (D)A基金的變異數為40%,B基金報酬率有68.27%的機率落在-19%與41%間
#2844593
26.換屋時必須考慮自備款與房價,請問下列敘述何者正確? (A)新舊屋差價=換屋自備款+因換屋增加的貸款 (B)需籌自備款=新屋總值-舊屋淨值 (C)新屋淨值=新屋總價-舊屋總價 (D)舊屋淨值=舊屋總價-新屋貸款
#2844598
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