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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-12 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#112122
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37. 有關 FTAT 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? 甲、指引文件具約束力;乙、對政治 性職務之人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同;丙、重要政治性職務之人不包括中低階人員;丁、 可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程
(A)僅甲、乙
(B)僅甲、丁
(C)僅乙、丁
(D)僅丙、丁
答案:
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統計:
A(151), B(1461), C(192), D(233), E(0) #3031769
詳解 (共 1 筆)
羅慧欣
B1 · 2023/12/25
#5994101
甲:指引文件是一種建議,通常不具約束力 ...
(共 72 字,隱藏中)
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38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料 庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AB (B)僅 AD (C)僅 BD (D)僅 CD
#2895085
38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AB (B)僅 AD (C)僅 BD (D)僅 CD
#3220626
38.有關 FATF 對於重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具法律約束力 B.對政治性職務之人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AB (B)僅 AD (C)僅 BD (D)僅 CD
#3334549
38. 甲任職於某政府機關,並榮升副局長,負責管理政府設立之某基金,並且每日均須與該承攬該基金股 市操作之多家券商聯繫該基金於股市投資操作之業務。銀行於新聞報導中得知之後,欲更新客戶審查 資料,然而副局長甲反駁稱其職務僅為副手,銀行不應該將之列為重要政治性職務之人,銀行之依據 為何? (A)擁有相當權力或可操控國家資產政策及運作;且可存領、控制或影響政府或公司帳戶 (B)有公權力或私人影響力,足以操控預防及偵測洗錢及資恐的機制 (C)故意低調不提其(或其家人)擔任的公眾職務的重要性 (D)與其以私人或公職身分持有(或部分持有)或控制的金融機構或指定之非金融事業或人員,進 行交易或往來
#3031770
39. 有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估,下列敘述何者錯誤? (A)應考量正在立法過程中的草案及提案,並於評估報告中提及且列入評分考量 (B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢與資恐風險評估報告 (C)評估時應考量該所處區域及地理位置 (D)使用現金的普遍性
#3031771
40. 對於代理人辦理開戶作業,且查證代理之事實及身分資料有困難時,應如何處理? (A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶,以免遭投訴 (C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業,後續再進行查證
#3031772
41. 有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業,下列敘述何者錯誤? (A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業 (B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源 (C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎 (D)建議考量國際防制洗錢組織所發布之防制洗錢及打擊資恐相關報告之資訊
#3031773
42. 下列敘述何者錯誤? (A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董(理)事會通過後實施 (B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項,應陳報金管會備查 (C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度,應經董(理)事會通過,並陳報金管會備查 (D)銀行應依據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」訂定防制洗錢及打擊資恐政 策
#3031774
43. 銀行針對高風險客戶與具特定高風險因子之客戶採取的管控措施,通常不包含下列何者? (A)進行加強客戶審查措施 (B)終止業務往來關係前,應經高階管理人員同意 (C)增加進行客戶審查之頻率 (D)對於業務往來關係應採取強化之持續監督
#3031775
44. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時,會呈現之共通態樣? (A)客戶突有達特定金額以上存款者 (B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上者 (C)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符,如進出口的產品數量或類型不符 (D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易
#3031776
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