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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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113年 - 113 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(消費金融)#122413
> 試題詳解
38.為符合「適當性(Suitability)原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者非屬之?
(A)投資目標及期間
(B)年齡狀況
(C)教育狀況
(D)財務狀況
答案:
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統計:
A(24), B(14), C(216), D(5), E(0) #3304580
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/10/14
#6890860
題目解析 本題考查的是財富管理中「適當...
(共 984 字,隱藏中)
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1.企業在實現其目標的過程中願意接受的風險程度,稱為下列何者? (A)風險偏好(risk appetite) (B)風險係數(risk correlation) (C)風險因應(risk response) (D)風險辨識(risk identification)
#3304543
2.下列何項非屬美國國會崔德威委員會 COSO 報告強調之內部控制構成要素? (A)風險評估 (B)控制活動 (C)稽核功能評估 (D)資訊與溝通
#3304544
3.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行應建立下列何項制度以加強內部牽制並藉以防止弊 端的發生? (A)監察人制度 (B)內部稽核制度 (C)法令遵循主管制度 (D)自行查核制度
#3304545
4.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行營業單位發生重大缺失或弊端時,下列何者有懲處 建議權? (A)內部稽核單位 (B)法務單位 (C)營業單位經理 (D)資訊單位
#3304546
5.每一營業、財務保管及資訊單位作一般自行查核,應多久至少辦理一次? (A)一個月 (B)一季 (C)半年 (D)一年
#3304547
6.有關自行查核負責人之職責,下列何者錯誤? (A)根據工作底稿編製查核報告 (B)擬定「自行查核計劃」 (C)決定自行查核日期 (D)指派自行查核人員
#3304548
7.下列何者非屬銀行總機構法令遵循主管之職責? (A)定期向總稽核報告 (B)審核銀行新種業務之合法性 (C)建立相關金融法令規章資訊系統 (D)統籌全行法令遵循計劃之擬定及推動
#3304549
8.下列何種情形,營業單位當月仍須辦理專案自行查核? (A)稽核單位至本單位執行一般業務查核之月份 (B)稽核單位至本單位執行專案查核之月份 (C)本單位辦理一般自行查核之月份 (D)本單位辦理遵守法令事項自行評估之月份
#3304550
9.有關提回之交換票據,下列敘述何者錯誤? (A)應指定專人覆核 (B)交換員應於票據上加蓋「提回交換章」 (C)交換員應於票據上加蓋「特別橫線章」 (D)金額若有誤差,以「其他應收款」或「其他應付款」科目列帳者,應於次營業日沖正
#3304551
10.有價證券之本金、息票於到期時應如何處理? (A)辦理續存手續 (B)密封後入庫保管 (C)兌領入帳 (D)報請主管機關處理
#3304552
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