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公職◆銀行內部控制◆法規
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110年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#104428
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38.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應 注意事項,下列敘述何者錯誤?
(A)應健全徵信制度並有效執行
(B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來
(C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來
(D)行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒
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統計:
A(55), B(42), C(206), D(1676), E(0) #2817308
詳解 (共 1 筆)
奇姬ლ(❛◡❛✿)ლ
B1 · 2022/01/04
#5287602
嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務...
(共 106 字,隱藏中)
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29.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放 款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應健全徵信制度並有效執行 (B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來 (C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來 (D)行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒
#760173
33、 ( ) 為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A) 應健全徵信制度並有效執行 (B) 應嚴禁行員與放款客戶有資金往來 (C) 應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來 (D) 行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒。
#1239752
40.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款 應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應健全徵信制度並有效執行 (B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來 (C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來 (D)行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒
#1471934
39.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放 款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應健全徵信制度並有效執行 (B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來 (C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來 (D)行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒
#1895463
39.金融機構辦理消費性貸款,為防範不法集團以偽造資料冒貸,下列何者非屬應查證之「財力證明文件」? (A)各類所得扣繳暨免扣繳憑單 (B)在職證明書 (C)國民旅遊卡 (D)銀行存摺
#2817309
40.金融機構對運鈔路線或時間應注意事項,下列敘述何者正確? (A)運鈔路線或時間儘量固定,以利警察機關配合注意運送途中之安全 (B)運鈔路線與時間不須保密 (C)運鈔路線與時間應經常改變 (D)於結帳後一次運送,且採最短路線運送
#2817310
41.金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器,應視影響程度通知相關單位,下列何者非屬 必要通知之單位? (A)警察機關 (B)財金資訊公司 (C)銀行公會 (D)跨行客戶所屬金融機構
#2817311
42.發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料,下列敘述何者錯誤? (A)可完整列示客戶姓名 (B)可完整列示客戶消費日期 (C)可完整列示客戶信用卡卡號 (D)可完整列示客戶消費金額
#2817312
43.有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項,下列敘述何者錯誤? (A)限於證券商客戶交易款項之收付 (B)得以活期存款方式辦理 (C)得以活期儲蓄存款方式辦理 (D)得以定期存款方式辦理
#2817313
44.有關金融機構針對註記為「警示帳戶衍生之管制帳戶」,將限制該存戶部分交易使用權利,下列何者不在 限制之範圍內? (A)提款卡 (B)語音轉帳 (C)網路轉帳 (D)自動扣款轉帳
#2817314
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