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公職◆銀行內部控制◆法規
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 13 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#4271
> 試題詳解
39.有關金融機構得委外之作業事項,下列敘述何者錯誤?
(A)鑑價作業
(B)自動櫃員機裝補鈔作業
(C)授信審核之准駁
(D)代客開票作業,包括支票、匯票
答案:
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統計:
A(3), B(16), C(65), D(10), E(0) #177804
詳解 (共 1 筆)
eowk838
B1 · 2018/10/15
#3033478
金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程...
(共 973 字,隱藏中)
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#1712101
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#760130
40.銀行轉讓不良債權予資產管理公司時,下列何者不符合法令規範?(A)應責成資產管理公司建立內部控制機制(B)應確保接觸債權資料者不會外洩債權資料(C)資料之移轉範圍,不包括無法律上義務者之書面資料(D)資產管理公司得將資料提供其關係企業為其他業務之利用
#177805
41.警察機關因辦刑事案件需要,向金融機構查詢有關客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?(A)金融機構應拒絕受理,以確保客戶資料之保密(B)須報主管機關核准,並正式備文,金融機構才可受理(C)僅須只需憑主管機關核准函,警察機關毋須正式備文,金融機構即可受理,以爭取時效(D)原則上須經由警察局局長(副局長)或警察總隊總隊長(副總隊長)判行
#177806
42.金融機構對於辦理客戶開戶之錄影機錄攝資料,應保存至少幾個月?(A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
#177807
43.依「銀行業通報重大偶發事件之範圍與適用對象」規定,下列敘述何者正確?(A)僅以損失金額為絕對要件(B)所稱銀行業僅指本國銀行及外國銀行(C)所謂重大偶發事件包括媒體報導足以影響銀行業信譽者(D)銀行業發生重大偶發事件至遲應於二週內函報詳細資料或後續處理情形
#177808
44.為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽,金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則,下列敘述何者錯誤?(A)應訂定一套審慎評估客戶之內部規範(B)對於新開戶者,訂有標準流程來確認客戶身分(C)各金融機構如發現可疑帳戶時,應立即通報金融檢查單位(D)對於舊客戶,應明定相關措施,以持續注意其交易行為是否與其身分、收入或營業性質相一致
#177809
45.依金管會規定,金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後,應立即向下列何者通報?(A)銀行公會 (B)金融聯合徵信中心(C)金融監督管理委員會 (D)財金資訊股份有限公司
#177810
46.有關金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項之處理情形,除逐案清查建檔外,並由內部稽核單位列管,且應多久追蹤辦理情形?(A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#177811
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