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公職◆銀行內部控制◆法規
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 19 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(消費金融類)(重複)#5885
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40.為爭取破案契機,銀行對於警察機關因辦案需要,查詢人頭帳戶從事犯罪相關存放款資料,下列敘述何者正確?
(A)憑警調人員口頭指示提供客戶資料
(B)可逕行由各警察局行文查詢,並副知內政部警政署
(C)須經由警察局局長?副局長α判行
(D)為防範客戶資料外洩,應由警調首長親往銀行調閱
答案:
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統計:
A(0), B(95), C(58), D(10), E(0) #238325
詳解 (共 1 筆)
陳偉
B1 · 2018/09/20
#3001267
有關為預防及打擊不法份子以金融卡及人頭...
(共 168 字,隱藏中)
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41.金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金融機 構注意? (A)金融聯合徵信中心 (B)財金資訊公司 (C)票據交換所 (D)銀行公會
#238326
42.有關金控公司建置資料庫之保密義務規定,下列敘述何者錯誤? (A)金控公司應與子公司簽訂保密協定 (B)保密措施之重要事項應以公告Ε網際網路等方式?露 (C)金控公司應與授權得運用資料庫之員工,簽訂保密協定切結書 (D)金控公司運用資料庫之分析結果,如涉及客戶個人資料,可提供金控公司旗下所有子公司使用
#238327
43.有關金融機構協助民眾處理滯留於ψ警示帳戶ω內之剩餘款項,下列敘述何者錯誤? (A)若被害人確須循司法程序始能解決時,各金融機構應對被害人提供必要之協助 (B)金融機構應主動積極處理ψ警示帳戶ω內之剩餘款項,並按季填報統計表,報經各?公會彙報金管會 (C)金融機構應依ψ金融機構處理民眾遭歹徒詐騙匯款滯留於?警示帳戶?內剩餘款項之參考處理方式ω處理 (D)為了解ψ警示帳戶ω內之剩餘款項之處理情形,各金融機構應逐案清查建檔,並由法令遵循主管單位 列管並按季追蹤辦理情形
#238328
44.有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件,下列敘述何者錯誤? (A)持卡人持卡時間 (B)持卡人所得水準 (C)持卡人之聯絡人信用紀錄 (D)持卡人國外之消費狀態
#238329
45.有關主管機關就金融機構應建立其利害關係人授信檔案資料之規定,下列敘述何者錯誤? (A)?授信檔案資料將列為各金融檢查單位必要檢查項目 (B)金融機構應配合人員異動及股權變動,於每一季更新資料 (C)金融機構辦理授信徵信調查,應增列利害關係人查詢之項目 (D)金融機構辦理授信徵信調查,應於有關書表上載明已查詢利害關係人資料,以供有權核准人員核參
#238330
46.有關銀行法第12 條之 1 第 1 項及第 3 項規定:ψ銀行辦理自用住宅放款及消費性放款,已取得前條所定之 足額擔保時,不得以任何理由要求借款人提供連帶保證人Ζ未來求償時,應先就借款人進行求償,其求償不 足部分得就連帶保證人平均求償之Ζ但為取得執行名義或保全程序者,不在此限Ζω下列敘述何者錯誤? (A)本條不適用於企業戶放款 (B)所謂求償不足,應指以民法第 745 條規定之ψ強制執行無效果ω要件為限 (C)所謂足額擔保,係指銀行對於授信戶之授信餘額,應不高於授信當時對其提出之擔保品經依銀行法第37 條規定覈實鑑估後所估價值 (D) 89 年11 月 1 日銀行法修正生效前所簽訂,目前存續中之ψ自用住宅放款ω或ψ消費性放款ω舊契約, 得繼續沿用至契約?滿日止
#238331
47.銀行辦理進出口押匯授信,除遠期進口押匯授信Ε貨物未實際進口之三角貿易信用狀及未徵取貨物單據為 質之進口押匯授信外,在核算授信額度時,下列敘述何者錯誤? (A)應受對同一人Ε同一關係人或同一關係企業之授信總額限制 (B)得不受銀行法第三十二條及第三十三條之二無擔保授信之限制 (C)應不計入銀行法第三十三條授權規定事項所定擔保授信限額及授信總餘額 (D)得不列入銀行法第三十三條之三授權訂定ψ銀行對同一人Ε同一關係人或同一關係企業之授信限額規 定ω中之無擔保授信額度
#238332
48.依ψ信託業營運範圍受益權轉讓限制風險?露及行銷訂約管理辦法ω規定,兼營信託業務之銀行申請辦理 信託業法第16 條各款信託業務,其應檢附之書件,下列敘述何者錯誤? (A)營業計畫書 (B)董事會議紀錄 (C)信託契約範本 (D)內部控制人員名單
#238333
49.銀行對同一自然人之授信總餘額,不得超過銀行淨值之多少百分比?其中無擔保授信總餘額不得超過?銀 行淨值之多少百分比? (A) 3%;1% (B) 5%;1% (C) 10%;5% (D) 15%;5%
#238334
50.依銀行法規定,銀行對同一公營事業之授信限額,下列敘述何者正確? (A)授信總餘額不得超過?銀行之淨值 (B)無擔保授信總餘額以?銀行淨值之20%為限 (C)授信總餘額以?銀行淨值之40%為限 (D)無擔保授信總餘額以?銀行淨值之40%為限
#238335
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