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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(下午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100581
> 試題詳解
41.律師、會計師等專業人員陳報可疑交易數量極少的主因為何?
(A)絕不受 理有洗錢嫌疑之客戶
(B)重視客戶隱私的保密
(C)律師、會計師無協助洗錢 之風險
(D)申報可疑交易會遭到報復
答案:
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統計:
A(54), B(1309), C(29), D(19), E(0) #2761048
詳解 (共 2 筆)
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B2 · 2021/11/29
#5235871
1. 越來越多洗錢者向專家求助,替他們管...
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一定會上榜
B1 · 2021/08/29
#5048800
依洗錢防制法第 5 條第 3 項第 3 ...
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相關試題
42.下列有關保險公司與保險輔助人(保險經紀人或保險代理人)應負義務之 敘述,何者有誤?(A)保險公司既已仰賴保險輔助人執行客戶盡職調查流程 環節,則無需負擔確認客戶身分之最終責任(B)保險輔助人有提供保險公司 索取客戶識別資料之義務(C)保險輔助人應為確認客戶身分資訊之正確性負 責(D)保險輔助人針對其客戶盡職調查流程有紀錄保存義務
#2761049
43.關於防制洗錢和打擊資恐,下列敘述何者正確?(A)先進國家因法令完備 且制度完善,因此並無洗錢風險存在(B)因金融業為資金流通的管道,故在 防制洗錢上扮演的角色無足輕重(C)洗錢行為將使消費者對金融機構和監理 機關失去信心,對金融業是為一大傷害(D)因各國風俗民情不同,洗錢防制 及打擊資恐係為個別國家之問題,與其他國家無關
#2761050
44.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準?(A)相當於2 萬美金的港幣(B)新臺幣 5 萬現鈔(C)價值 1 萬美金的黃金(D)面額 8,000 美金的匯票
#2761051
45.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度, FATF 公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步是什麼?(A)了解該國的 風險及環境(B)了解該國是否為英語系國家(C)了解該國人口成長率(D)了解該國的都市化程度
#2761052
46.有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣,下列對 該類態樣的敘述何項錯誤?(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不 相當或與本身營業性質無關(B)於全權委託投資契約存續期間要求增加委託 投資資金且無合理原因(C)簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後即迅速 終止契約且無正當原因(D)委託投資之資產係自某些特定地區如開曼群島、 巴哈馬群島等地匯入,或於契約終止後要求直接自我國境內匯往上開地區
#2761053
47.下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關?(A)大額買進一籃子股票(B)不尋常買賣冷門、小型股(C)短期內連續大量買賣特定股 票(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易
#2761054
48.銀行行員在辦理放款業務時,下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞, 應進一步調查?(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣 150 萬元(C)客戶以剛認識之朋友提供之土地當擔保品來申請投資週轉金貸款新 臺幣 5,000 萬元(D)客戶以父親當保證人來申請小額信用貸款新臺幣 50 萬元
#2761055
49.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海 外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持 有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由?(A)民事賠償(B)犯罪所 得(C)行政罰鍰(D)刑事罰金
#2761056
50.下列何者不屬於防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議對於客戶審查的時 機?(A)與客戶建立業務關係時(B)客戶辦理未超過等值美元或歐元 15,000 元之臨時性轉帳時(C)發現疑似洗錢表徵態樣時(D)對於舊有客戶身分真實性懷疑時
#2761057
51.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶,執行盡職調查之必要性及理由, 以下何者正確?(A)有必要,因業務往來關係之目的與性質可能改變(B)無必要,得合理信賴金融同業已執行盡職調查(C)有必要,因無從驗證客戶是 否已在金融同業開戶(D)無必要,因交割款係來自於同名帳戶之電匯轉帳
#2761058
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