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108年 - 理財規劃人員專業能力測驗第32屆試題-理財規劃實務#75604
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41.確定提撥制其投資風險由下列何者承擔?
(A)企業雇主
(B)勞工自己
(C)政府
(D)雇主與政府
答案:
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統計:
A(30), B(500), C(22), D(53), E(0) #1982303
詳解 (共 2 筆)
m
B2 · 2021/03/02
#4570229
確定給付制:退休時確定給付的金額→勞工不...
(共 92 字,隱藏中)
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Winfred
B1 · 2020/03/01
#3806342
退休金: 新制:確定提撥制 - 勞工 ...
(共 36 字,隱藏中)
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42.倘王先生目前適用綜合所得稅率為 30%,每月按薪資 15 萬元自行提撥 6%,則其一年之節稅利益為若 干元?(A)43,200 元 (B) 32,400 元 (C) 23,400 元 (D) 21,000 元
#1982304
43.詹君退休首年度生活費 164 萬元,退休期間投資報酬率為 10%,假設退休後費用成長率為 5%,退休 餘命 20 年,則在不留遺產之前提下,詹君退休時應準備多少錢? (A) 1,986 萬元 (B) 2,013 萬元 (C) 2,148 萬元 (D) 2,296 萬元
#1982305
44.某甲目前稅前每月收入為 75,000 元,支出 50,000 元,計劃 15 年後退休,退休後之月支出現值為 40,000 元,假設收入成長率為 0%,通貨膨脹率為 2%,請問退休後之所得替代率為多少?(取最接近值) (A)72% (B)67% (C)61% (D)54%
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45.在生息資產中,下列何者屬於成長型投資? (A)存款 (B)房地產 (C)股票期貨 (D)借款給他人
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46.理財顧問在結合理財規劃報告書及本業的商品時,下列原則何者錯誤? (A)先保障後求利,可以建議客戶以較低的團保費率買足保險保障 (B)先強調產品獲利潛力,至於風險則視情況決定是否說明 (C)理財顧問本身應先充份了解產品特性、價格變化與景氣相關性等 (D)應提供客戶足夠的市場及產品訊息
#1982308
47.下列何者不屬於人生的三大資金需求規劃? (A)購屋或換屋 (B)緊急預備金 (C)退休規劃 (D)子女教育
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48.被保險人現年 40 歲,年收入為 100 萬元,計畫 55 歲退休,享 80 歲,目前家庭年支出為 60 萬元,其 中有 20 萬元為其個人支出,其他為家人支出。若被保險人現在死亡,用淨收入彌補法計算保險需求, 則投保保額應為年收入之多少倍?(假設收入成長率 = 支出成長率 = 儲蓄利率) (A) 5 倍 (B) 6 倍 (C) 7 倍 (D) 8 倍
#1982310
49.檢視客戶主要財務資料,下列敘述何者錯誤? (A)資產負債表 (B)收入支出表 (C)預算表 (D)股東權益變動表
#1982311
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