阿摩線上測驗
41.銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，評估之依據不包含下列何者？
(A)個人客戶之教育程度
(B)個人客戶之任職機構
(C)客戶職業與行業之洗錢風險
(D)客戶開戶與建立業務關係之管道
答案：登入後查看
統計： A(2768), B(22), C(20), D(57), E(0) #2320506
統計： A(2768), B(22), C(20), D(57), E(0) #2320506
詳解 (共 3 筆)
Vusooo2
#7328016
銀行在進行客戶風險評估（KYC／AML）時，通常會考量與洗錢或資恐風險直接相關的因素，例如：
- (B) 任職機構（是否為高風險機構）
- (C) 職業與行業（如博弈、虛擬資產等高風險行業）
- (D) 開戶與建立關係的管道（如是否為非面對面開戶）
而教育程度通常與洗錢風險沒有直接關聯性，因此不會列為評估依據
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