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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 107年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題#71342
> 試題詳解
42. A 銀行依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任?
(A)該第三方
(B) A 銀行與該第三方共同負責
(C)視契約約定內容而定
(D) A 銀行
答案:
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統計:
A(135), B(250), C(46), D(2640), E(0) #1855503
詳解 (共 1 筆)
Millie Kuo
B1 · 2018/09/01
#2980821
最重要的是金融機構依賴第三方進行客戶審查...
(共 40 字,隱藏中)
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43.下列哪個部門於民國 106 年 6 月 26 日發布「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」? (A)金融監督管理委員會 (B)法務部 (C)總統府 (D)行政院
#1855504
44.銀行為判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士,應根據下列何項之評估等級,採取合理措施? (A)業務 (B)風險 (C)職位 (D)時間
#1855505
45.銀行識別個別客戶風險並決定其風險等級所依據之風險因素,下列何者非屬之? (A)職業 (B)國籍 (C)申請之產品或服務 (D)年齡
#1855506
46.當客戶為法人時,判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中,下列哪項為第一階段工作? (A)辨識高階管理人員之身分 (B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人 (C)辨識其控制權之自然人是否為重要政治性職務人士 (D)辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人
#1855507
47.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
#1855508
48.有關重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文 件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
#1855509
49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施,對於由代理人辦理開戶,且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式,下列何 者正確? (A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易 (C)確認本人身分後即可交易 (D)應准許其開戶並列為高風險客戶
#1855510
50.有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,下列何者錯誤? (A)於洗錢防制法,資恐防制法施行或修正後,應於最短期間對員工實施法令宣導 (B)員工訓練部門應每 3 年定期舉辦有關訓練課程供員工研習 (C)訓練課程除由證券商培訓之講師擔任外,並得視需要延聘專家學者擔綱 (D)訓練課程除介紹相關法令之外,並應輔以實際案例,使員工能夠充分瞭解
#1855511
51.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定,得豁免辨識實質受益人? (A)大方儲蓄互助社 (B)財團法人互惠保險基金 (C)友情薩摩亞群島公司 (D)小明銀行為信託專戶之受託人,且具有帳戶實質控制權
#1855512
52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤? (A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商 (C)請客戶每次股東會後,應向證券商更新實質受益人資訊 (D)請客戶因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時,應通知證券商
#1855513
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