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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-3 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#116919
> 試題詳解
42. FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理 機關
(A)僅 BD
(B)僅 ABC
(C)僅 BCD
(D) ABCD
答案:
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統計:
A(61), B(32), C(110), D(2168), E(0) #3159210
詳解 (共 1 筆)
武志偉
B1 · 2023/10/27
#5954582
(共 1 字,隱藏中)
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43.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」,下列敘述何者錯誤? (A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷 (B)該委外業務仍須辦理客戶審查 (C)當依賴第三方進行客戶審查時,由第三方負客戶審查之責 (D)審查時應取得可靠與獨立來源之文件,並保存影本或予以記錄
#3159211
複選題44.下列哪一種交易屬於臨時性交易? (A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元 (B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元 (C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元 (D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元
#3159212
45.銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時,評估之依據不包含下列何者? (A)個人客戶之教育程度 (B)個人客戶之任職機構 (C)客戶職業與行業之洗錢風險 (D)客戶開戶與建立業務關係之管道
#3159213
46.銀行經營之業務中,下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務? (A)授信業務 (B)私人銀行 (C)信用卡 (D)保管箱
#3159214
47.依「銀行業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別、評估其洗錢及資恐風險,至少應包括 下列幾種面向? A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道 (A)僅 ABC (B)僅 ABD (C)僅 BCD (D) ABCD
#3159215
48.有關金融機構對客戶身分辨識與驗證程序,何時無須對客戶身分再次確認? (A)每次從事交易時 (B)發現客戶涉及疑似洗錢時 (C)對客戶資訊之真實性有所懷疑時 (D)客戶交易與業務性質不符之重大變動時
#3159216
49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施,對於由代理人辦理開戶,且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式, 下列何者正確? (A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易 (C)確認本人身分後即可交易 (D)應准許其開戶並列為高風險客戶
#3159217
50.證券期貨業就洗錢及資恐之風險評估,下列敘述何者錯誤? (A)應採取適當步驟辨識評估及瞭解有關客戶國家或地區 (B)應包含客戶、國家或地區、產品及服務、交易或支付管道 (C)應採取風險抵減措施管理及降低風險 (D)對於已辨識之較低風險,如涉及洗錢及資恐風險疑慮時,仍可採取簡化措施
#3159218
51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新,下列敘述何者錯誤? (A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商 (B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商 (C)請客戶於每次股東會後向證券商更新實質受益人資訊 (D)請客戶於因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時通知證券商
#3159219
52. S 公司有四名股東,持股如下:張三 5%,李四 35%,A 公司 30%,B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各50%,另張三於境外設立一人公司 R,持有 B 之股份 50%。請問:依金融機構防制洗錢辦法之規定,S 之實質受益 人為何? (A)李四 (B)李四、A 及 B (C)李四及王五 (D)張三、李四及王五
#3159220
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