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理財規劃實務
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92年 - 第二屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38920
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45、郭君申請房貸 100 萬元,年利率 8﹪,期限 10 年,採本利平均攤還法按年償還,試問郭君於償還第五期本息款後,其未償還之貸款本金尚餘多少萬元?(取最接近金額)
(A) 50.7 萬元
(B) 59.5 萬元
(C) 63.4 萬元
(D) 68.9 萬元
答案:
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統計:
A(2), B(8), C(5), D(5), E(0) #1113768
詳解 (共 1 筆)
Huang Yum Sheng
B1 · 2026/10/20
#7610555
總期限(n) 10年。目標,計算償還第5...
(共 324 字,隱藏中)
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46、詹君打算為兒子準備大學教育基金,現在離詹小弟上大學還有 12 年,目前上大學的總花費(學費加食宿費等)約為 100 萬元,且每年漲幅為 5%。則每年至少需要提撥多少萬元,投資至年報酬率為 10%的債券基金,才可供詹小弟就讀大學無虞?(取最接近金額) (A) 7.9 萬元 (B) 7.4 萬元 (C) 8.9 萬元 (D) 8.4 萬元
#1113769
47、小王現年 40 歲,每年工作結餘 20 萬元均用於投資,假設每年投資報酬率為 3%,在不考慮通貨膨脹率的情況下,希望退休時能累積至 500 萬元以供退休後生活使用,試問小王最早能於幾歲時退休? (A) 55 歲 (B) 57 歲 (C) 59 歲 (D) 65 歲
#1113770
48、阿龍現年 40 歲,剛參加勞保,目前投保薪資已達上限 42,000 元。假設勞保投保薪資年增幅為2%,阿龍於 60 歲退休時,可領勞保老年給付多少金額?(取最接近金額) (A) 125 萬元 (B) 147 萬元 (C) 156 萬元 (D) 218 萬元
#1113771
49、珍珍決定為 10 年後的子女大學教育,與 20 年後退休,進行理財規劃。兩個目標金額各為 200萬元與 2,000 萬元,假設她的資產配置組合年報酬率是 10%,她目前可投資資產有 60 萬元,請問另外需要準備多少金額才足以支應?(取最接近金額) (A) 300 萬元 (B) 315 萬元 (C) 330 萬元 (D) 345 萬元
#1113772
50、小高兩年前辦理 2 年期整存整付定存 100 萬元,以月利率 1﹪按月計息,如今欲購買 5 年期面額 100 萬元,票面利率 7﹪之公司債,該債券每年付息一次,第三期已付息,故尚餘兩年到期。目前該債券市場報價年利率 5﹪,請問小高以該筆到期定存之本利來購買此債券後,剩餘多少金額?(取最接近金額) (A) 23.3 萬元 (B) 26.2 萬元 (C) 28.7 萬元 (D) 31.4 萬元
#1113773
01、 ( ) 理財目標金額之計算公式,下列何項正確? (A) 未來的年儲蓄能力 ×年金現值係數+目前的可投資額 ×複利終值係數 (B) 未來的年儲蓄能力 ×年金終值係數+目前的可投資額 ×複利現值係數 (C) 未來的年儲蓄能力 ×年金現值係數+目前的可投資額 ×複利現值係數 (D) 未來的年儲蓄能力 ×年金終值係數+目前的可投資額 ×複利終值係數
#1113774
02、 ( ) 每年應投資多少金額,始能達成理財目標之計算公式,下列何項正確? (A) 屆時理財目標額 ×年金終值係數 (B) 屆時理財目標額 ÷年金終值係數 (C) 屆時理財目標額 ×年金現值係數 (D) 屆時理財目標額 ÷年金現值係數
#1113775
03、 ( ) 客戶 20歲開始工作,打算 55歲退休,預計活到 80歲,工作平均年收入 120萬元,平均年支出 110萬元,儲蓄率只有 8%,請問這客戶的理財價值觀屬於那一種人? (A) 螞蟻族----先犧牲後享受 (B) 蟋蟀族----先享受後犧牲 (C) 蝸牛族----背殼不嫌苦 (D) 慈烏族----一切為兒女著想
#1113776
04、 ( ) 下列何種投資組合,適合即將退休的投資人? (A) 定存+公債+票券+保本投資型產品 (B) 績優股+全球型基金+外幣保證金交易 (C) 認股權證+新興市場股票基金+期貨外匯 (D) )投機股+新興市場股票基金+外幣存款
#1113777
05、 ( ) 評估客戶投資風險承受度,下列敘述何者錯誤? (A) 年齡較低所能承受的投資風險較大 (B) 資金需動用時間離現在愈近,愈不能承擔高風險 (C) 拼老本型(年長卻願意冒險者)客戶,應建議其投資新興國家基金或高風險股票型基金 (D) 長期理財目標彈性愈大,愈能承擔高風險
#1113778
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