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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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112年 - 台灣金融研訓院第 44 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#118582
> 試題詳解
45.票券商承銷之本票最低發行面額為新臺幣多少?
(A)一萬元
(B)十萬元
(C)五十萬元
(D)一百萬元
答案:
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統計:
A(60), B(1237), C(17), D(23), E(0) #3192330
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/10/31
#6998161
1. 題目解析 本題詢問的是票券商承銷之...
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私人筆記 (共 1 筆)
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2024/11/03
私人筆記#6482044
未解鎖
承銷融資性商業本票發行面額,以新台幣十萬...
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46.銀行稽核人員對「信託財產評審委員會」查核時,下列敘述何者錯誤? (A)信託財產每三個月評審一次 (B)信託財產評審報告定期報告董事會 (C)該委員會主席由督導信託部之主管擔任 (D)該委員會主席由督導授信之副總經理等級人員擔任
#3192331
47.信託業受託持有「每一員工福利儲蓄(或持股)信託」分別所投資股票合計數達該企業已發行股數至少多少百分比以上時, 即應申報主管機關備查? (A)百分之三 (B)百分之五 (C)百分之七 (D)百分之十
#3192332
48.依信託法規定,受託人每年應至少定期幾次作成信託財產目錄及編製收支計算表,送交委託人? (A)一次 (B)二次 (C)三次 (D)四次
#3192333
49.有關來臺之大陸地區人民,下列何者不可為信託業務之委託人? (A)具臺灣戶籍之大陸地區人民 (B)在臺已開立新臺幣存款帳戶者 (C)在臺已開立外匯存款帳戶者 (D)配偶具臺灣戶籍而本人不具者
#3192334
50.受託銀行不得對信託資金運用作何種承諾? (A)保本保息 (B)盡善良管理人之注意 (C)與自有財產分別管理 (D)依信託契約本旨管理
#3192335
51.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A)員工接受禮品或招待時應申報 (B)推介商品不得以佣金多寡為考量 (C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D)理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#3192336
52.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保 險、證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
#3192337
53.有關理財業務人員之人事管理辦法範疇,不包括下列何者? (A)薪資獎酬與考核制度 (B)專業訓練及資格 (C)職業道德規範 (D)投資風險之評估與分類
#3192338
54.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立分析 D.客戶資料之建立分析 (E)客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導? (A) DCAEFB (B) FBDCAE (C) DCFBAE (D) DFACBE
#3192339
55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時,下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範? (A)經手人員取得與業務相關之初次上市(櫃)股票,三十天內不得再行賣出 (B)可利用所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事證券之交易 (C)任何交易利益之優先順序為銀行、客戶、理財人員 (D)經手人員為個人帳戶買入某種股票後三十日內,原則上不得再行賣出
#3192340
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