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108年 - 理財規劃人員專業能力測驗第31屆試題-理財規劃實務#66390
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46.廣義的生涯規劃不包括下列何者?
(A)家庭規劃
(B)居住規劃
(C)退休規劃
(D)升學規劃
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統計:
A(14), B(38), C(18), D(488), E(0) #1709712
私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/03/12
私人筆記#7880581
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相關試題
47.理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時,下列何者非屬必要? (A)推定客戶目前財務狀況 (B)請第三者提供客戶徵信資料 (C)測定客戶風險承受度 (D)協助客戶設定理財目標與期望
#1709713
48.現金流量預估表中,若僅有一個月的期間,其現金餘額呈現負數時,下列何者最不適合做為預備調度 的工具? (A)長期固定資產抵押貸款 (B)運用循環信用 (C)信用卡預借現金 (D)親友暫時週轉
#1709714
49.下列何者並非正確的投資規劃準則? (A)依達成年限、金額等設定投資目標 (B)就各目標設定有機會達成的預定報酬率 (C)依理財目標的特性來進行資產配置 (D)強調長期投資,因此投資之後最好都不要調整投資組合
#1709715
50.當你第一次與客戶面談,下列何項屬於理財規劃流程的「客戶資訊蒐集與設定理財目標」流程? I.詢問扶養親屬人數 II.詢問扶養親屬年齡或生日 III.決定投資哪種股票 IV.蒐集財務資料(A)僅 I(B)僅 I & II(C)僅 II & III (D)僅 I, II & IV
#1709716
1.依境外基金管理辦法之規定,境外基金除境外指數股票型基金外,其在國內募集及銷售應符合之條件,下列敘述何者正確? (A)為增加投資效率,持有衍生性商品多頭部位之總額為個別基金最新資產淨值之百分之五十(B)為避險需要,持有衍生性商品未沖銷空頭部位價值之總金額不得超過該基金所持有之相對應有價證券總市值(C)得投資黃金,但總額不得超過基金資產淨值 5%(D)境外基金應以新臺幣計價
#1709717
2.銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券,有關所投資之基金,下列何者錯誤? (A)原則上境外基金必須成立滿一年 (B)得投資美國證券集中交易市場交易之存託憑證 (C)境外基金管理機構須成立滿二年以上 (D)基金管理機構所管理基金總資產淨值至少達五億美元
#1709718
3.有關專業投資人之敘述,下列何者錯誤? (A)政府基金屬專業機構投資人 (B)提供新臺幣三千萬以上財力之自然人 (C)最近一期經會計師查核之財務報告總資產超過新臺幣五千萬之法人 (D)達到專業投資人條件之自然人,免簽任何文件
#1709719
4.依中央銀行規定,銀行辦理新臺幣特定金錢信託投資國外有價證券業務(非大額)時,原則上外幣結匯是否占用委託人 依中央銀行規定之每年結匯額度? (A)自然人與法人均占用 (B)自然人與法人均不占用 (C)自然人占用、法人不占用 (D)自然人不占用、法人占用
#1709720
5.客戶與銀行簽訂信託契約,交付新臺幣一百萬元信託資金,指定投資於國內證券投資信託基金時,係屬於下列何種信託? (A)金錢債權之信託 (B)金錢之信託 (C)有價證券之信託 (D)其他財產權之信託
#1709721
6.信託業辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務,除專業機構投資人外,所涉及之有價證券種類與範圍,下列何者錯誤? (A)於日本集中交易市場交易之美國公司股票 (B)於上海或深圳掛牌上市的公司股票 (C)於歐美集中交易市場交易之日本公司股票 (D)於歐美店頭市場交易之日本公司股票
#1709722
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